Unreal Finance (UOS) - платформа для фьючерсов

Unreal Finance (UOS) - это децентрализованный протокол, который позволяет пользователям токенизировать доход, генерируемый популярными протоколами кредитования, такими как Compound, Aave, Unilend и т. д. Путем токенизации своей доходности пользователи могут фиксировать свою процентную ставку, таким образом получая фиксированную процентную ставку. Еще один вариант использования с высоким спросом - спекуляции на доходности.

Unreal Finance позволяет любому токенизировать свою будущую доходность с помощью смарт-контракта. С токенизированной доходностью кредитор может зарабатывать фиксированную процентную ставку (зарабатывать фиксированный процент), спекулировать и торговать процентной ставкой в ​​различных протоколах, использовать возможности мгновенного арбитража, созданные различными протоколами, или просто продавать токен, чтобы заработать мгновенный процент.

  • В настоящее время на рынке нет возможности спекулировать на доходности.
  • Розничный сектор не будет использовать ссуды с плавающей ставкой; кредиты с фиксированной ставкой - следующий шаг в кредитовании
  • Наша новая модель с 3 токенами позволяет нам отделить доходность от основной суммы и торговать обоими по отдельности.
  • Существует множество вариантов использования, таких как: получение фиксированной процентной ставки, арбитраж доходности и т. д.
  • Пользователи смогут мгновенно получить ссуды с фиксированной процентной ставкой, а трейдеры смогут спекулировать на процентной ставке!
  • Создание нового примитива yield Defi
  • Потенциальный TVL составляет около 20 миллиардов долларов ; все протоколы кредитования и фермы могут быть интегрированы
  • Будущее захватывающее! Мы строим L2, переходим на мультичейн и создаем AMM для обесценивания активов, таких как опционы, облигации и UTokens.

Мир DeFi стремительно развивается. Согласно популярному агрегатору DeFi DefiPulse, отрасль находится на восходящей траектории. В частности, одно из приложений, которое выделяется в индустрии DeFi, - это децентрализованное кредитование. Децентрализованное кредитование является революционным, поскольку впервые позволяет людям ссужать и занимать средства без посредников.

Но у нынешней реализации кредитования есть свои проблемы. Самая большая проблема заключается в том, что активы имеют избыточное обеспечение, то есть для того, чтобы заимствовать активы, человеку необходимо будет внести другие активы более высокой стоимости. Например, в Maker для заимствования DAI на сумму 100 долларов человеку может потребоваться внести 150 долларов ETH.

В то время как киты и частные лица с высоким уровнем дохода (HNI) довольны таким предложением, обычные розничные инвесторы - нет. Причем ставки как по займам, так и по кредитованию меняются ежечасно!

Мы считаем, что будущее децентрализованного кредитования пойдет по двум маршрутам - беззалоговые кредиты и / или фиксированные ставки . Поскольку первое невозможно на текущем уровне технологий, мы считаем, что следующим шагом для децентрализованного кредитования станут фиксированные ставки по текущему протоколу.

И здесь на помощь приходит Unreal Finance. Unreal Finance - это платформа Unrealized Yield Futures (отсюда и название Unreal Finance), где пользователи могут фиксировать фиксированные процентные ставки по существующим протоколам путем токенизации процентных ставок.
Путем токенизации процентных ставок пользователь не только получает фиксированную фиксированную ставку, но также может спекулировать на доходности, генерируемой базовыми протоколами (торговать токенами), и арбитражем между протоколами генерации доходности.

Как работает Unreal Finance (UOS)

Чтобы позволить владельцам устанавливать фиксированную процентную ставку на свою доходность в течение фиксированного периода времени, пользователи будут вносить свои токены доходности (cUSDC, aDAI и т. Д.) В Unreal Smart Contract. Будет выпущено два токена: UToken и UOS.

UToken

UToken - это синтетический токен, созданный протоколом. UToken представляет собой будущую прибыль, которая будет получена. Например, cUSDC-UToken представляет будущую доходность, генерируемую нашим капиталом в кредитном пуле USDC Compound. UToken - это просто токен ERC20, и есть различные способы торговать этим синтетическим токеном на Ethereum.

UOS

UOS - это токен собственности для Unreal Finance. Пользователь получает токены UOS, эквивалентные сумме депонированного базового актива. Например, 100 cUSDC, депонированные на Unreal Finance, будут генерировать 100 токенов cUSDC-UOS. Пользователь может выкупить весь UOS на эквивалентную сумму базового актива из контракта, когда он захочет выйти.

Путь пользователя

  1. Пользователи чеканят UToken и UOS через Unreal Finance, депонируя токены доходности. UOS представляет собой владение базовым токеном доходности, а UToken представляет собой будущую доходность базового токена доходности.
  2. Minter может продавать UToken через любые популярные AMM или может добавить ликвидности к паре UToken.
  3. UToken действует как обычный токен ERC20 - то есть его можно купить или продать. После смены владельца право на последующий процентный доход, привязанный к базовому токену доходности, будет передан новому владельцу UToken.
  4. Токен UToken и UOS можно легко конвертировать в базовый актив.

Случаи применения

  • Фиксированная процентная ставка

Процентная ставка по текущим кредитным протоколам регулярно колеблется. Но предположим, что Алиса хочет получать фиксированную процентную ставку, она может использовать Unreal Finance. Алиса депонирует свои процентные токены в Unreal Finance и выпускает токены UToken и UOS. Алиса может мгновенно продать UToken с той доходностью, которую она требует.

  • Доходность Арбитража

Unreal Finance предоставляет арбитражёрам больше возможностей для получения прибыли с минимальным риском. Арбитражёры теперь могут проводить арбитраж между различными источниками доходности, такими как стабильная ставка Aave, новая ферма доходности и Unreal Finance, и получать прибыль, делая рынок более стабильным.

  • Подверженность капиталоэффективной доходности

В настоящее время, чтобы получить доходность, вам необходимо задействовать капитал, который будет генерировать доходность. Например, если вы думаете, что процентные ставки по LINK увеличатся, вам необходимо внести депозит и заблокировать LINK, чтобы получить выгоду от доходности.

Но, используя Unreal Finance, если трейдер считает, что процентные ставки по LINK будут продолжать расти, он может просто купить токены UToken на рынке, поскольку UToken являются токенами синтетической доходности и отслеживают саму доходность.

Например, предполагая, что доходность USDC по составу составляет 12% годовых, трейдеру необходимо внести и заблокировать 100 долларов США на год, чтобы заработать 12 долларов США. Если трейдер думает, что в будущем процентная ставка по Compound увеличится, трейдер может просто купить UToken вместо блокировки средств. Этот метод является гораздо более эффективным способом увеличения доходности.