Unbound (‌UNB) - межсетевой протокол ликвидности

Unbound (‌UNB) - это децентрализованный межсетевой протокол ликвидности, который создает производный уровень автоматических маркет-мейкеров (AMM). Целью Unbound является создание продуктов, которые являются как собственными, так и компонуемыми для экосистемы DeFi.

Это включает:

  • Синтетические активы, включая Stablecoin (UND), uETH и т. д.
  • Пулы AMM, полученные из нескольких AMM
  • Oracle Price Feeds основан на свободных рынках и открытии ценности независимо от пути
  • Создание финансовых инструментов для увеличения доходности и маржинальных сделок

Несвязанный протокол создает уровень управления над существующими AMM, блокируя LPT для создания синтетических активов, что дополнительно усиливает ликвидность в AMM и Defi, разблокируя ликвидность из существующих пулов ликвидности AMM. Первоначальный набор продуктов Unbound был построен для включения децентрализованного стейблкоина с кросс-цепочкой под названием UND.

Unbound создал надежную архитектуру, не требующую механизма ликвидации. Сочетание коэффициента обеспечения, управления рисками с помощью выбранных пар LPT стейблкоин-ERC20 и фонда SAFU обеспечивает гораздо более устойчивую систему поддержки, чем традиционные криптоактивы при аналогичных обстоятельствах. Это огромный отход от существующего кредитного ландшафта.

Что такое DeFi?

‌Децентрализованные финансы (DeFi) - это финансовая система, построенная на децентрализованных активах. Экосистема DeFi включает в себя кредитование и заимствование, децентрализованные биржи и торговлю деривативами среди других объектов.

Рынок DeFi состоит из множества инноваций, таких как:

  • Кредитные платформы - Compound, Aave, dYdX, Oasis, MakerDAO, Dharma и т. д.
  • Децентрализованные биржи (DEX) - Uniswap, EtherDelta, Bancor.
  • Активы - цифровые активы, такие как WBTC, RenBTC и т. д.
  • Производные - Dai, Synthetix и др.
  • Платежи - такие платформы, как Flexa (Ethereum) и Lightning Network (Биткойн).

В октябре 2020 года общая стоимость DeFi в долларах составляет 10,71 млрд долларов. Только Uniswap занимает 23% рынка.

Defi Pulse

Автоматизированные маркет-мейкеры (AMM)

‌AMM - это реализация децентрализованных бирж (DEX). AMM заменяют существующие биржевые книги заказов пулом ликвидности без разрешения, управляемым алгоритмами. В DeFi постоянный поток ликвидности обрабатывают AMM. Смарт-контракты блокируют токены, чтобы обеспечить ликвидность, которая позволяет обмениваться парами токенов. В свою очередь, пользователям, также называемым поставщиками ликвидности, выдается LPT (токен пула ликвидности), который представляет ценность, которую они вкладывают в пул ликвидности.

Unbound - казначейство DeFi для токенов пула ликвидности

Unbound - это платформа DeFi, которая создает слой казначейства поверх существующих платформ AMM, используя пулы ликвидности автоматических маркет-мейкеров. Unbound предоставляет пользователям криптовалюты первую в истории систему предоставления ликвидности без долгов.

Ключевые особенности несвязанного протокола:

  • Без долгов: заемные средства являются беспроцентными, что создает для пользователей отсутствие задолженности.
  • Ликвидация - бесплатно: Unbound не имеет механизма ликвидации. Таким образом, пользователи не подвержены риску ликвидации залога.
  • Бессрочные займы: срок погашения несвязанных займов не наступает. Пользователи могут разблокировать лежащий в основе залог в любое время, погасив ссуду.
  • Стейблкоин UND: UND - это стейблкоин с кросс-цепочкой, мягко привязанный к доллару США, который не нуждается в стабилизации.
  • Заводские смарт-контракты: Unbound использует контракты Liquidity Lock, разработанные без разрешения, и поддерживает AMM на основе EVM, такие как Uniswap, Balancer, Mooniswap, DFYN, SushiSwap и т. Д. Вскоре будет запущена поддержка AMM, не основанных на EVM.
  • Минтинг синтетических активов с перекрестной цепью: Unbound будет использовать оракулы и собственные мосты для выполнения перекрестных передач UND и других синтетических активов.
  • Оракулы защищенных цен: Unbound использует комбинацию TWAP и Chainlink от Uniswap для получения высокозащищенного ценового потока, обеспечивающего безопасность платформы от флеш-атак, а также снижает зависимость от единого ценового оракула. 

Платформа Unbound построена на блокчейне Ethereum. Он был интегрирован с другими мультицепочечными сетями, включая Binance Smart Chain, Polygon и Harmony. Текущий Factory Smart Contract поддерживает токены пула ликвидности от AMM на основе EVM, которые включают Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, DFYN, Balancer, Mooniswap, Bancor и т. Д. AMM без EVM будут запущены в ближайшее время.

Основные особенности

‌‌Unbound предоставляет три основных сервиса в виде полностью автоматизированных смарт-контрактов, не требующих вмешательства третьих лиц. Смарт-контракты проверяют, что пул LPT действителен, прежде чем можно будет создать транзакцию. 

Minting Unbound

‌Функция Minting Unbound позволяет пользователям вносить свои токены LP в качестве обеспечения для чеканки стейблкоинов UND и других синтетических активов, включая uETH. На начальном этапе Unbound будет выдавать своим пользователям ссуды UND. С добавлением различных типов обеспечения Unbound запустит uETH и другие синтетические активы в качестве токенов выдачи кредитов.

Первоначально Unbound намеревается поддерживать в качестве обеспечения только пулы, состоящие из пар стейблкоинов. Дополнительные виды залога будут добавлены позже.

‌Unbound

‌Unbound позволяет пользователям разблокировать базовое обеспечение при погашении заемных средств, включая комиссию за чеканку. Несвязанные смарт-контракты являются бессрочными, то есть у них нет даты погашения отчеканенных денег, поэтому нет крайнего срока для возврата средств. Возвращенные UND сжигаются как часть процесса разблокировки. Это выводит отчеканенные UND из обращения, а взамен пользователь получает обратно задействованные активы. Unbound не взимает комиссию во время разблокировки.

Несвязанные пользователи могут погашать общую сумму кредита отдельными частями в разное время. Пользователи могут разблокировать активы, эквивалентные возвращенной сумме. В каждом случае смарт-контракт вычисляет сумму обеспечения, которое должно быть разблокировано, путем пересчета коэффициента обеспечения (CR) на основе данных о ценах из оракулов цены.

Полное обеспечение может быть освобождено путем выплаты непогашенного долга.

Earn 

Функция Earn протокола Unbound побуждает пользователей предоставлять ликвидность пулам UND. Пользователи могут вносить UND в пулы несвязанной ликвидности. Взамен они получают вознаграждения UND на постоянной основе, пропорциональные размеру их депозита, который начисляется на баланс пользователя.

Депозит, внесенный в пулы ликвидности, можно отозвать в любое время, включая вознаграждения. Изначально вознаграждение за заработок установлено в размере 60% от комиссии за чеканку. Текущая ставка доходности варьируется и может быть изменена на более поздних этапах посредством голосования сообщества.

Токены ‌UND и ‌UNB

Протокол Unbound - это экосистема с двумя токенами. Он использует UND как стейблкоин и UNB как токен управления.

‌UND - Конец централизованных стейблкоинов!

UND - это стейблкоин, привязанный к доллару США и обеспеченный LPT (токенами пула ликвидности). Стоимость отчеканенных UND зависит от стоимости внесенного LPT. Количество UND, отчеканенных на момент депонирования LPT, - это сумма, которую пользователь должен вернуть, чтобы получить свой исходный LPT. Отчеканенные UND будут сожжены после внесения в контракт на разблокировку, прежде чем исходное обеспечение будет возвращено пользователю. Арбитражёры в пулах AMM обеспечивают поддержание привязки к доллару.

‌UNB

UNB используется для управления протоколом. Он поощряет участие держателей токенов путем принятия решений для решения проблем. Держатели токенов смогут голосовать за политику в отношении предлагаемых изменений и внедрений, чтобы лучше обслуживать сообщество и повысить эффективность протокола. Более подробная информация об управлении рассматривается в следующих разделах.

Постоянный уровень инфляции в размере 4% в год начнется через 2 года, обеспечивая постоянное участие и вклад в Unbound за счет пассивных держателей UNB.