Tidal Finance (TIDAL) - платформа программируемого страхования

Tidal Finance (TIDAL) - это многоцепочечный открытый рынок программируемого страхования, позволяющий пользователям создавать индивидуальные страховые пулы для нескольких активов. Благодаря статистике пула и рейтингу, это самый эффективный рынок страхования смарт-контрактов, запускаемый в экосистеме Polkadot.

 

TVL (общая стоимость заблокирована) в пространстве DeFi выросла с 500 миллионов долларов до 9 миллиардов долларов менее чем за шесть месяцев. Все большие суммы денег переводятся в различные финансовые протоколы с прибыльной прибылью. В то же время беспокойство, связанное с безопасностью протокола, никогда не было сильнее - миллионы активов были потеряны из-за нарушений безопасности, и даже смарт-контракты, проверенные известными третьими сторонами , стали жертвами сложной атаки.

Внезапный бум экосистемы DeFi и постоянный выпуск ультрасовременных финансовых протоколов значительно увеличили спрос на финансовые продукты, которые страхуют от хакерских инцидентов, которые приводят к потере капитала. Страхование - это фундаментальная инфраструктура финансовой системы, которая дает возможность большему количеству людей участвовать в децентрализованных финансах и инвестициях в криптовалюту.

Мы видели, как инновационные страховые решения, такие как контрактное покрытие Nexus Mutual, привлекают много внимания за последние несколько месяцев. Однако фактическое использование этих продуктов не поспевает за ростом DeFi, что связано с небольшими недостатками в неэффективности капитала и закрытой рыночной системе. В настоящее время в экосистеме DeFi есть огромные возможности: застраховано только 3% TVL.

Более 9 миллиардов долларов в незащищенных смарт-контрактах

Требовался новый протокол страхования, который мог бы идти в ногу с экспоненциальным ростом продуктов DeFi, предоставляя пользователям и проектам инструменты для создания необходимой им страховки.

Tidal Finance (TIDAL) открытая торговая площадка для программируемого страхования для экосистемы Polkadot

TIDAL - это страховой рынок, подобный Balancer, построенный на Polkadot, с функциями для создания настраиваемых страховых пулов для одного или нескольких активов из нескольких цепочек. Мы разработали протокол открытого рынка, чтобы максимизировать эффективность капитала для привлечения LP, предлагая при этом конкурентоспособные страховые премии для привлечения покупателей. Платформа представляет четыре ключевые функции:

Создание страхового пула:

Страховые пулы можно создать, выбрав один или несколько договоров для покрытия. Например, страховой пул может представлять собой смесь разных монет на разных платформах (Compound Dai, Uniswap ETH, Aave YFI, Balancer ETH, mStable USDC и т. д.). Создатель пула имеет возможность выбрать любые активы с любой платформы, которая в настоящее время находится на рынке, а также настроить продолжительность покрытия, коэффициент кредитного плеча и т. Д. После первоначальной настройки будет проведен процесс проверки для оценки риск неплатежеспособности. После того, как риски, связанные с пулом, были изучены и аттестованы, продукт выходит на рынок, и LP и страховые покупатели могут взаимодействовать.

Статистика и рейтинг пула:

Статистика пула будет отображаться и отслеживаться, чтобы помочь LP и покупателям выбрать продукт, который лучше всего соответствует их потребностям. Пользователи также могут просматривать пулы, ранжируя заказы со средневзвешенным значением всех ключевых показателей.

Вот некоторые примеры ключевых показателей:

  • Текущий (и максимальный) капитал пула,
  • Текущая (и максимальная) рентабельность капитала,
  • Текущая (и максимальная) покрытая сумма,
  • Капитал / покрываемая сумма (частичный резерв%),
  • Предполагаемая выплата в следующей заявке,
  • Оценка закрытого прослушивания по контракту,
  • Общая сумма выплат на сегодняшний день,
  • Общая заработанная премия.

Алгоритм управления:

Чтобы избежать банкротства, TIDAL предоставит создателям пулов набор руководящих принципов и средств контроля, которые снижают риск каждого пула. Это действие выполняется несколькими управляющими алгоритмами, которые инициализируются при запуске. Ниже перечислены несколько правил, которые мы собираемся реализовать:

  1. Уровень резервов не может опускаться ниже определенного процента в зависимости от соотношения контрактов внутри пула;
  2. Некоторые монеты будут помечены из-за их неаудитированного статуса, что потребует более высокого уровня резерва капитала;
  3. Покрытый срок также будет ограничен несколькими месяцами, а не годами, если резерв капитала меньше покрываемой суммы;
  4. Пулы, предлагающие более высокий уровень кредитного плеча, будут платить пропорционально более высокие уровни комиссий за выпуск в казначейский кошелек, который используется в качестве формы резервного фонда безотказной работы.

Оценка выплат:

Процесс выплат регулируется сообществом. Когда возникает претензия, оценка будет произведена держателями токенов TIDAL, которые поставили свои токены во время процесса оценки. Большинство голосов (более 70%) определят результат выплаты. Соответственно, аудиторы из группы протокола проведут окончательную проверку, если результат будет отклонен, будет проведен второй раунд голосования с участием всех держателей токенов TIDAL.

Токен $ TIDAL

Токен TIDAL будет использоваться для работы и управления платформой TIDAL. Токены предназначены для поощрения создателей пулов, LP и первых покупателей страховки, чтобы ускорить внедрение продукта.

Плата за протокол

Держатели токена TIDAL имеют право на получение части комиссий, генерируемых протоколом TIDAL. Большая часть комиссий, генерируемых по протоколу, будет депонирована в казначейский кошелек в качестве резервного фонда на случай, если страховой пул исчерпает резервы для выплаты требований. Однако определенный процент комиссионных будет распределяться между держателями токенов TIDAL в качестве формы распределения прибыли и стимула для пользователей быть активными участниками экосистемы.

Процент комиссий, распределяемых между держателями токенов, может динамически корректироваться в зависимости от уровня текущего финансирования в кошельке TIDAL Treasury Wallet, а также от общей ответственности всех страховых пулов, так что ставка, распределяемая между держателями токенов, может быть увеличена, если Казначейство Фонд имеет недостаточную долю заемных средств или сокращается, если в казначейском фонде используется чрезмерное заемное обеспечение.

TIDAL DAO

В модуле управления TIDAL все заинтересованные стороны смогут предлагать, голосовать и вносить изменения в протокол прозрачным и коллективным образом.

Долгосрочные держатели токена TIDAL будут иметь право голосовать по основным вопросам управления протоколом, включая:

  1. Голосование по руководящим принципам и обновлениям протокола в различных областях:
    • Алгоритмы управления оценкой рисков;
    • Выплата начисления и методы обработки;
    • Процессы прослушивания.
  2. Голосование за распределение премий (например,% в казначейство,% для LP).

После подачи предложения сообщество TIDAL может подать свои голоса в течение 7-дневного периода голосования. Если достигнут минимальный порог голосов и количество голосов за предложение превышает количество голосов против, предложение помещается в очередь на выполнение и будет реализовано через 14 дней.