Plethori (PLE) - платформа для криптовалютных ETF

Plethori (PLE) - это децентрализованная межсетевая инвестиционная платформа ETF, которая позволяет торговать и создавать незащищенные ETF с помощью технологии блокчейн и решений уровня 2.

Платформа соединит экосистемы Ethereum и Polkadot, расширяя возможности трейдеров, предоставляя широкий спектр токенов ETF для торговли и инвестирования, а также используя технологии обоих блокчейнов, чтобы открыть новые возможности для инвестиционных стратегий.

Наш сервис позволит инвесторам создавать полностью децентрализованные ETF, которыми можно торговать и получать долю прибыли от комиссий за транзакции. Система лидеров будет вознаграждать самых эффективных создателей фондов NFT, которые дают льготы на платформе и платформах партнерских проектов, такие как ранний доступ к выпускам и APY с более высокими ставками.

Потребность в криптовалютных ETF

Ортодоксальные банковские / финансовые системы предоставляют широкий спектр инвестиционных структур и услуг. До появления технологии блокчейн эти внебиржевые услуги предоставлялись в основном крупными финансовыми учреждениями. Одной из наиболее широко предлагаемых таких услуг являются биржевые фонды (ETF).

Биржевой фонд - это форма инвестиционного фонда, который торгуется на биржах. ETF предлагают инвесторам возможность инвестировать в ряд активов в одну ценную бумагу, которая отслеживает цену базовых активов и может быть куплена или продана как акция. ETF составляют долю капитала американских корпораций и привлекают как розничных, так и институциональных инвесторов.

Биржевые фонды имеют преимущества по сравнению с прямым инвестированием в отдельные ценные бумаги. К ним относятся низкая стоимость, конкурентоспособность, диверсификация, ликвидность и налоговая эффективность. Тем не менее, это связано с комиссиями и расходами. Первичные структуры ETF - это индексные ETF, активно управляемые ETF, обратные ETF, ETF с кредитным плечом и тематические ETF.

Само собой разумеется, что инвесторы, как правило, более склонны доверять более крупным фирмам с более длительным опытом работы с капиталом. Это ограничивает конкуренцию, поскольку доступ в отрасль менее крупным фирмам затруднен.

Именно здесь Plethori стратегически подорвет денежный рынок, создавая децентрализованную инвестиционную сеть без доверия.

Обзор рынка ETF

По данным исследовательского института Statista, в конце 2020 года активы биржевых фондов по всему миру оценивались в 7,74 триллиона долларов. Страны с крупнейшими отраслями ETF были:

  • Северная Америка: 5,6 триллиона долларов
  • Европа: 1,3 триллиона долларов
  • Азиатско-Тихоокеанский регион: 0,69 триллиона долларов

Поскольку большинство ETF являются индексными фондами, они, как правило, несут низкие коэффициенты расходов, поскольку не управляются активно. Индексный фонд намного проще управлять, поскольку он не требует выбора безопасности и может быть выполнен в основном с помощью компьютера.

Кроме того, в отличие от паевых инвестиционных фондов, поскольку ETF не обязаны покупать и продавать ценные бумаги для обеспечения покупок и погашений акционерами, ETF не должен поддерживать денежный резерв для погашения и экономит на брокерских расходах. ETF обычно имеют чрезвычайно низкие расходы на маркетинг, распространение и бухгалтерский учет.

По состоянию на октябрь 2020 года SPDR S&P 500 ETF Trust был самым высоко оцениваемым ETF в мире с рыночной капитализацией около 327 миллиардов долларов. ETF обычно торгуются на биржах и пользуются популярностью среди молодых инвесторов. В начале 2020 года общая рыночная капитализация всех криптовалют составляла примерно 300 миллиардов долларов. В настоящее время в обращении находится более 8500 криптовалют с общей совокупной рыночной капитализацией более 1,5 триллиона долларов. Эта цифра увеличивается с каждым днем.

Plethori будет иметь стратегическое положение, чтобы захватить значительную часть этих отраслей, расширяя преимущества децентрализации на традиционные финансы.

История и механика ETF

Биржевой фонд (ETF) - это тип инвестиционного фонда и биржевого продукта, который торгуется на фондовых биржах. ETF во многом похожи на паевые инвестиционные фонды, за исключением того, что ETF покупаются и продаются в течение дня на фондовых биржах, а паевые инвестиционные фонды покупаются и продаются по их цене в конце дня.

ETF хранит активы, такие как акции, облигации, валюты и / или товары, такие как золотые слитки, и, как правило, работает с механизмом арбитража, предназначенным для поддержания его торговли на уровне, близком к его чистой стоимости активов. Это происходит, когда между биржами существует разница в цене, а арбитражная торговля стала очень популярной в пространстве Defi.

Большинство ETF содержат те же ценные бумаги в тех же пропорциях, что и определенный индекс фондового рынка или индекс рынка облигаций. Самые популярные ETF в США копируют индекс S&P 500, общий рыночный индекс, индекс NASDAQ-100, цену на золото, «растущие» акции в индексе Russell 1000 или индекс крупнейших технологических компаний.

Помимо непрозрачных активно управляемых ETF, в большинстве случаев список акций, которыми владеет каждый ETF, а также их весовые коэффициенты ежедневно публикуются на веб-сайте эмитента. Крупнейшие ETF имеют годовые сборы в размере 0,03% от инвестируемой суммы или даже ниже, хотя специализированные ETF могут иметь годовые сборы, значительно превышающие 1% от инвестированной суммы. Эти сборы выплачиваются эмитенту ETF из дивидендов, полученных от базовых активов или от продажи активов.

ETF делит собственность на акции, принадлежащие акционерам. Детали структуры различаются в зависимости от страны, и даже в пределах одной страны может быть несколько возможных структур. Акционеры косвенно владеют активами фонда и обычно получают годовые отчеты. Акционеры имеют право на долю прибыли, такую ​​как проценты или дивиденды, и они будут иметь право на любую остаточную стоимость, если фонд будет ликвидирован.

По состоянию на 2017 год во всем мире торговалось 5024 ETF, из которых 1756 базировались в США, при этом более половины притока приходилось на 20 крупнейших ETF. По состоянию на сентябрь 2020 года активы под управлением американских ETF составляли 4,9 триллиона долларов.

Как работают ETF

В отличие от паев паевых инвестиционных фондов, акции ETF торгуются на бирже, поэтому инвесторы покупают и продают акции ETF в рыночных сделках. Акции ETF покупаются у других инвесторов и продаются им. Это контрастирует с паевым инвестиционным фондом, где инвестор покупает долю непосредственно у паевого инвестиционного фонда, а затем «продает» или «выкупает» эти акции у самого паевого фонда.

Когда ETF изначально становится публичным или когда ETF хочет выпустить дополнительные акции, он делает это путем продажи акций одному или нескольким финансовым учреждениям, известным как «Уполномоченные участники». Уполномоченные участники обычно являются крупными брокерами-дилерами. Только авторизованным участникам разрешается покупать и выкупать акции непосредственно у ETF, и они могут делать это только в больших агрегатах или блоках, обычно называемых «единицами создания» или «корзиной создания». Каждый ETF может указывать размер корзины создания.

Для покупки акций у ETF уполномоченный участник собирает и депонирует определенную корзину ценных бумаг и денежных средств в фонде, в обмен на которую он получает акции в ETF. После того, как уполномоченный участник получает акции ETF, уполномоченный участник может продавать акции ETF на вторичном рынке отдельным инвесторам, учреждениям или маркет-мейкерам в ETF.

Процесс искупления противоположен процессу творения. Уполномоченный участник покупает большой пакет акций ETF на открытом рынке и передает эти акции фонду. Взамен уполномоченный участник получает заранее определенную корзину отдельных ценных бумаг или их денежный эквивалент. Большинство ETF взимают с уполномоченных участников комиссию за каждую из этих транзакций «корзины создания», но обычно она не очень велика.

Преимущества

  • Более низкая стоимость взимаемых комиссий
  • Мгновенная диверсификация
  • Ликвидность
  • Налоговая эффективность
  • Секторное инвестирование
  • Возможность покупки небольшими партиями
  • Доступность большого количества альтернативных инвестиций

Совместимость

Plethori - это интероперабельный протокол DeFi, который позволяет осуществлять межсетевые инвестиции и торги в ETF. Необходимость создания кросс-чейнового проекта имеет решающее значение из-за недавнего всплеска недоступных комиссий, взимаемых такими сетями, как Ethereum, которые делают торговые и инвестиционные возможности, казалось бы, невыгодными для мелких инвесторов / пользователей.

Наша кросс-цепная функциональность откроет новые возможности для наших пользователей, позволяя им инвестировать как в экосистему Ethereum, так и в Polkadot, тем самым создавая двусторонний мост для инвестиций в обе экосистемы. Это стратегический шаг, призванный обеспечить экономичную альтернативу чрезмерным транзакциям с малой задержкой, чтобы сэкономить на комиссии и снизить транзакционные издержки.

Мы выбрали Polkadot в первую очередь из-за его цели построить на основе Ethereum, а также из-за того, что он может похвастаться функциональностью смарт-контрактов и совместимостью с виртуальной машиной Ethereum (EVM), где большая часть торгуемых активов DeFi является нативной. 

Одним из ярких преимуществ нашего межсетевого протокола является низкая стоимость для пользователей, позволяющая пользователям инвестировать дополнительные средства, которые в противном случае были бы использованы для оплаты транзакционных сборов. Функциональность поддерживается на почти оптимальном уровне, в первую очередь потому, что мы можем уменьшить задержку обслуживания, вызванную единичной перегрузкой сети, используя наш межсетевой протокол в качестве своего рода обхода.

Plethori позволит управляющим фондами создавать ETF быстро, дешево и надежно. Пользователи смогут участвовать в безопасной среде и инвестировать в коллаж инвестиционных портфелей с минимальным, но рассчитанным риском, основанным на доходности фондов. Как пользователь, вам нужно только внести депозит с помощью PLE на нашей платформе, который затем можно использовать для инвестиций в экосистему Polkadot.

Функции Plethori (PLE)

Plethori построен на совместимом протоколе DeFi, который позволяет осуществлять межсетевые инвестиции и сделки. Наша функция кросс-цепочки открывает новые возможности для наших пользователей и использует технологию уровня 2 для обеспечения высокоскоростной и недорогой торговли одним нажатием кнопки.

Интеграция с нашим фиатным шлюзом позволит пользователям легко инвестировать в криптовалютные фонды через нашу платформу, тем самым облегчая инвестирование фиатных денег в токены и создавая мост в мир традиционных финансов. Это будет достигнуто быстро и без проблем на платформе.

NFT также будут интегрированы в платформу Plethori. Помимо того, что они доступны для обмена, они также будут служить для вознаграждения создателей ETF на основе рейтингов и достижений и предоставлять сообществу льготы для использования на нашей платформе и в наших различных партнерских проектах.

Таблицы лидеров

Plethori имеет встроенную в систему таблицу лидеров, которая демонстрирует лучшие ETF, созданные пользователями, где рейтинг основан на производительности. Поощрения в виде NFT и токена PLE будут выплачиваться долгосрочным фондам, что даст им возможность подняться в списках лидеров, заработать большую долю комиссионных за транзакции и заработать прочную репутацию опытного создателя портфеля.

Дизайн этой системы имеет более высокие преимущества для экосистемы Ethereum, прежде всего потому, что помогает мелким трейдерам, уменьшая общую нагрузку на сеть и перегрузку за счет консолидации множества разрозненных сделок. Установив норму, при которой многие трейдеры инвестируют свои средства в рамках одного ETF, комиссии будут устранены для пользователя и компенсированы для управляющего фондом в зависимости от их прибыли.

Не взаимозаменяемые токены (NFT)

Система не ограничивается рейтингом лидеров по производительности. Есть также уровни, на которых пользователи и создатели фондов могут повышать свой уровень по мере того, как их средства работают хорошо. По мере повышения уровня создателей фондов они получают льготы на платформе в виде NFT. Эти NFT будут присуждаться в зависимости от достигнутых вех. Другими словами, «производительность, стимулируемая NFT».

Например; Управляющий фондом с пятью последовательными фондами, набирающими 25% или входящими в топ-20 в таблице лидеров, будет награжден NFT.

Эти NFT, по сути, действуют как значки производительности, и их хранение дает пользователям-создателям фондов различные льготы, такие как доступ к более высокому кредитному плечу при сделках не только на нашей платформе, но и на других платформах партнерских проектов.

Геймификация инвестиций в ETF является важнейшим органическим элементом стоимости токена PLE.

NFT на платформе Plethori будут служить следующим целям;

  • Выдано на основе достигнутых вех
  • Действовать как значки на основе достижений и рейтинга
  • Редкие льготы с атрибутами, которые дают преимущества на нашей платформе и платформах других партнерских проектов
  • Торговый актив

Особенности платформы Plethori (PLE)

Наша платформа предлагает надежные функции, которые гарантируют не только эстетически продуманный интерфейс, но и ориентированность на инвесторов, позволяющую создать идеальное сочетание формы и функциональности.

Это включает:

  • Подключение Metamask Wallet для надежных некастодиальных транзакций
  • Интеграция с пустым кошельком для безопасных частных транзакций 
  • Сверхнизкие комиссии за транзакции 
  • Маржинальная торговля
  • Торговля с кредитным плечом
  • Лимитные заявки
  • Расширенные возможности построения графиков
  • Подробная информация об активах
  • Аналитика рынка криптовалют
  • Инструменты управления портфелем
  • Новости рынка и календарь
  • Видео уроки
  • Инструменты создания ETF
  • Таблицы лидеров для ETF, созданных пользователями
  • Галерея NFT
  • Оповещения
  • Стейкинг и фарм токенов PLE
  • Интеграция со шлюзом Fiat

Токен управления PLE

Наш токен PLE дополнительно будет действовать как токен управления для платформы, давая сообществу возможность направлять разработку и продвижение наших целей.

  • Держатели токенов PLE могут голосовать на платформе, чтобы определять параметры фонда и новые функции.
  • Держатели токенов PLE могут влиять на решения, касающиеся проекта, такие как ребалансировка активов ETF или листинг / исключение активов из списка.
  • Предлагаемые изменения будут проверены, а затем утверждены через систему управления, доступ к которой осуществляется через токены PLE, и автоматически применяются к смарт-контрактам.