OIN Finance (OIN) - кросс-чейн инфраструктура уровня 2 для DeFi

OIN Finance (OIN)  - это кросс-чейн инфраструктура уровня 2, которая открывает дверь для всех активов блокчейна, чтобы использовать растущее пространство DeFi. Начиная с OINDAO, пользователи могут использовать свои активы для создания своих собственных стейблкоинов, что открывает новые варианты использования и методы поощрительного распределения.

OIN построит мостовую технологию для беспрепятственной интеграции Ethereum и других в свою экосистему, открывая все текущее пространство DeFi, используя их активы и обеспечивая накопление доходности, пулы для майнинга и многое другое. Приверженность этой цели отражена в трехсторонней миссии: стать воротами в DeFi, продвигать индустрию DeFi и довести DeFi Space до зрелости.

DeFi, самое ценное блокчейн-приложение с наибольшим потенциалом, способно решить многие из болевых точек традиционных финансов. Например, текущее состояние банковского дела, экономики, культурных тенденций и текущих событий продемонстрировало большое недоверие населения к традиционной банковской индустрии.

Примером тому служат кредитные союзы. Кредитные союзы - это кооперативная банковская структура, которая предоставляет услуги, сопоставимые с более крупными традиционными банками. Они принадлежат и управляются его членами и клиентами. Это можно рассматривать как упрощенный традиционный пример децентрализованной организации. Кредитные союзы в основном считаются более заслуживающими доверия, с большей удовлетворенностью клиентов по сравнению с их более крупными и централизованными партнерами - банками.

Быстро растущий Индустрия DeFi опередила развитие технологии блокчейн и сталкивается с теми же препятствиями, что и большинство проектов; простота использования, масштабируемость, функциональная совместимость и транзакционные издержки.

Хотя пространство DeFi достигло огромных размеров, 80% приложений и ценности находятся в сети Ethereum. Несмотря на большие ожидания сообщества от Ethereum 2.0, постоянные задержки с его выпуском создали неопределенность в отношении его сроков. Высокие транзакционные издержки и перегрузка сети по-прежнему были чумой для крупномасштабных проектов, полагающихся на сеть, и были одним из ключевых факторов, ограничивающих рост экосистемы DeFi.

Цель проекта OIN - обойти эти и другие препятствия путем реконструкции экосистемы Ethereum DeFi в сети Ontology путем запуска экосистемы через кредитную платформу OIN. Развивая кросс-чейн технологию, OIN сможет обменивать изначально активы ETH.

Наша трехкомпонентная миссия проста в мыслях и амбициозна по своей природе. Реконструируя проект DeFi в экосистеме ETH в сети Ontology, мы находимся в авангарде следующей большой волны внедрения криптовалюты, которая в конечном итоге перенесет реальные активы в мир блокчейнов. Наша отправная точка и текущее состояние отрасли дают нам прекрасную возможность помочь людям, не имеющим банковских счетов, получить доступ к более инклюзивной финансовой системе с помощью таких технологий, как цифровые идентификаторы.

Реализуя наши идеи и создавая эргономичную комплексную платформу DeFi, начиная с нашей собственной программы кредитования, мы будем расти вместе с отраслью вместе с нашими пользователями. Мы взволнован тем, что будет , и мы надеемся, что вы тоже.

Основанная на сети Ontology, наша платформа сначала подключается к экосистеме Ontology, чтобы дать начало нашей начальной платформе: OIN-Swap, OIN-Wallet, OINDAO, стабильная монета USDO и OIN-Lend. Первоначальная платформа вскоре получит значительное увеличение доступности через нашу технологию моста, открывающий другие публичные сети, такие как сеть Ethereum.

Этот двухэтапный подход обеспечивает стабильный и предсказуемый рост развития OIN как платформы DeFi. 

По мере развития отраслей, связанных с блокчейном, они должны отходить от одной конкретной платформы и занимать свое собственное пространство. Это может быть достигнуто с помощью кроссчейн-технологии, концепция которой становится все более зрелой. Кросс-чейн технология - это новая форма архитектуры блокчейна, которая позволяет передавать ценность по нескольким цепочкам. Это означает, что токены в разных цепочках также можно менять местами. Это позволяет подотрасли в блокчейне, такой как DeFi, по-настоящему жить собственной жизнью, соединяя различные платформы и позволяя отрасли использовать свободный поток ценностей и технологий.

Хорошая кросс-цепная платформа в DeFi не только должна обеспечивать базовые функции, такие как передача стоимости по цепочкам, но и удовлетворять две потребности высокого уровня: децентрализацию и безопасность передачи стоимости. Две последние потребности, однажды решенные, могут подпитывать друг друга; децентрализация может повысить безопасность и доверие к механизму передачи ценностей, а технические средства / средства управления могут повысить безопасность и легитимность данных.

Архитектура OIN Finance (OIN)

Архитектура OIN была разработана, чтобы служить основой не только для кредитного пула OIN, но и в качестве платформы для самой DeFi. Архитектура кросс-цепочки позволяет OIN подключаться к другим сетям блокчейнов и их приложениям, и наоборот. Открывая эти существующие сети, он расширяет и укрепляет доступные предложения OIN. Гибкость межсетевого взаимодействия также позволяет сообществам, у которых ранее не было собственного доступа к предложениям DeFi, также получить доступ к услуге.

Общая архитектура включает сеть Ethereum, надежную децентрализованную кроссчейновую сеть и целевую сеть. Ценность Ethereum, включая токены, смарт-контракты и другие соответствующие данные, может быть передана в целевую сеть через кросс-чейн сеть. Как показано на диаграмме выше, в этих сетях есть четыре различных типа узлов.

  • Узел ETH: узел ETH синхронизирует данные Ethereum.
  • Узел брокера: Узел брокера слушает мосты между различными блокчейнами сети. Каждая система блокчейнов (например, ETH, ONT, NEO, BTC и т. д.) соответствует узлу брокера. Например, как показано на диаграмме выше, узел ETH-Broker извлекает данные из ETH.
  • Кросс-узел: Кросс-узлы - это узлы консенсуса в распределенной кросс-чейн сеть, способная выполнять транзакции, отправленные брокерским узлом.
  • Целевой узел: целевой узел - это узел в целевой сети цепочки блоков, возможность отправлять в сеть все типы транзакций.

Процесс передачи ценности

  1. Узел ETH постоянно синхронизирует данные, включая различные транзакции и смарт-контракты.
  2. Узел ETH-Broker прослушивает события смарт-контрактов, создаваемых приложениями DeFi, и проверяет подтверждение Merkle соответствующих транзакций. После проверки он перейдет к следующему шагу, в противном случае он передаст это событие.
  3. Узел ETH-Broker автоматически генерирует транзакцию специального типа и отправляет ее в надежную децентрализованную кроссчейн-сеть.
  4. Перекрестные узлы получают транзакцию специального типа, упаковывают и выполняют ее, а результаты выполнения обрабатываются другим узлом брокера.
  5. Другой узел брокера постоянно синхронизирует данные. После получения результатов выполнения он отправит транзакцию смарт-контракта на целевой узел, который будет выполнять те же функции, что и смарт-контракты в Ethereum.

Децентрализация

Чтобы добиться децентрализации, наша кроссчейн сеть использует алгоритм консенсуса Tendermint, основанный на византийской отказоустойчивости (BFT). Это позволяет некоторым узлам совершать византийские ошибки, обеспечивая при этом производительность. Это обеспечивает окончательность консенсуса, избегая при этом различных проблем, которые могут привести к разветвлению.

Наша сеть использует стабильную монету, USDO, в качестве стимула для кросс-узлов для обеспечения надлежащего функционирования нашей сети. Частные лица или учреждения также могут делать ставки и голосовать через наш токен OIN или пробовать выборы узлов и участвовать в сети. управление и получайте награды.

Безопасность данных

Безопасность данных в процессе передачи ценностей - это гарантия сохранности активов пользователей. Мы защищаем безопасность данных с помощью доказательств Меркла. Любые действия, происходящие в Ethereum, относящиеся к OIN, будут храниться в дереве Меркла. Корень дерева Меркла будет записан в заголовок блока и будет сгенерировано доказательство Меркла. Узел ETH-Broker после получения заголовка блока проверит свое доказательство Меркла, чтобы гарантировать легитимность всех записанных событий.

Пул OIN-Swap V1 (версия онтологии)

Это первый децентрализованный Обмен (DEX) на Ontology для торговли активами ONT. Он позволяет пользователям создавать пул из OIN или любых токенов ONT. Поскольку своп-пул представляет собой DEX, цена определяется рыночными силами. Пример представлен ниже:

 

Пул OIN-Swap V2 (обмен несколькими активами)

Технология кросс-цепочки OIN позволяет переносить активы ERC20 на Ethereum в экосистему Ontology (например, ETH становится OETH в экосистеме Ontology). Другими словами, вместо того, чтобы экосистема Ontology выпускала больше активов, активы ERC 20 пропорционально зеркалируются в экосистеме Ontology посредством проверки несколькими узлами. Это может значительно уменьшить перегрузку и непомерную плату за газ на Ethereum. В будущем, когда проекты выпускают токены на Uniswap, они могут использовать OIN для зеркалирования некоторых токенов в OIN-своп. Ресурсы ERC 20 могут формировать пул совместимости с активами на основе Ontology, как показано на диаграмме ниже:

OIN-кошелек

Кошелек OIN основан на базовой технологии кросс-чейнов, а безопасность пользователей необходима для одновременной поддержки активов Ontology и Ethereum, а также подключений к проектам DeFi на Ethereum. После завершения этого второго этапа кошелек OIN будет поддерживать проекты экосистемы Ethereum, такие как Curve, Balancer, Compound и другие по мере необходимости. Он также будет поддерживать добычу ликвидности и майнинг путем размещения проектов DeFi в экосистеме Ontology.

OIN-DAO 

Первым шагом в OIN-DAO является собственный токен. Токен OIN будет циркулировать в OIN-DAO в качестве дополнительного вознаграждения, управления и клирингового вознаграждения.

Наша стабильная монета является базовой инфраструктурой нашей кредитной платформы. В экосистеме ONT есть PAX, который привязан 1 к 1 к доллару США. В духе непрекращающегося стремления к росту доверия, которое породило технологию блокчейн, наша стабильная монета будет контролироваться смарт-контрактами.

OIN-DAO поставляется со встроенной директивой по выпуску USDO, стабильной монеты в долларах США с ONT в качестве обеспечения, поддерживаемой сетью Ontology PoS и высокой ликвидностью ONT. Наша стабильная монета, USDO, будет первой децентрализованной стабильной монетой в сети ONT.

OIN создаст залоговый пул в экосистеме Ontology. Держатели ONT могут обеспечить свои ONT для генерирования USDO с начальной ставкой обеспечения 300%. Если ставка обеспечения достигнет 180%, сработает клиринговый механизм. Пользователи могут вносить свои USDO в пул OIN-Swap или OIN-Lend, чтобы получать вознаграждения от добычи ликвидности и размещения ставок.

Первоначально USDO будет генерироваться только путем обеспечения ONT этим методом. В будущем USDO будет включен в экосистему Ethereum с помощью функции кроссчейна OIN и будет участвовать в добыче ликвидности в проектах Ethereum DeFi. После запуска межсетевой сети Mainnet ее токен управления OIN будет использоваться для голосования за дополнительные варианты обеспечения.

USDO будет колебаться вместе со свободным рынком. Целью OIN-DAO является обеспечение стабильности привязки USDO к доллару США. USDO будет использоваться для расчета пропорций долга и того, сколько держатели USDO могут получить при наличии системной долговой позиции. Как показано ниже:

Механизм клиринга

Если ставка обеспечения упадет до 180%, система OIN-DAO очистит обеспеченную долговую позицию (CDP) и проведет аукционы с ONT, когда значение ONT недостаточное для поддержки USDO. Если он ниже 180%, будет наложен штраф за клиринг в размере 13%. В отличие от клиринга на централизованной бирже, любой может инициировать запрос на клиринг в OIN-DAO, так что экономический стимул (покупка провалов) привлечет внешних участников для совместного обеспечения безопасности платформы. Штраф за клиринг 13% будет предоставлен инициатор запроса на клиринг в качестве вознаграждения. Во время чрезвычайной ситуации или когда на рынке происходит внезапный обвал, в результате которого система становится неплатежеспособной, на рынке будут выпущены новые OIN. Все средства, полученные от продажи, будут использованы для сжигания USDO для поддержания привязки. Если этого недостаточно для устранения системного риска, система будет остановлена, а все обеспеченные активы будут возвращены владельцу. Привязка USDO к доллару США будет отменена. Держатели USDO могут подать запрос на вывод своего ONT в любое время, и контракт сожжет удерживаемые USDO и вернет им ONT.

OIN-Lend

Наша кредитная платформа включает децентрализованное кредитование активов Ethereum и Ontology. Заемщики и кредиторы хранят свои активы на рынке токенов на основе смарт-контракта OIN. Активы, депонированные кредитором / заемщиком, становятся базовыми активами. OIN выберет несколько токенов (ONT / USDO / ETH) из сети Ethereum и Ontology, которые будут допущены для выпуска токенов OIN для учетной записи пользователя по указанному обменному курсу. После того, как заемщик предоставил чрезмерное обеспечение своим активам, он может занять на денежном рынке.

В отличие от чистого P2P-кредитования, заемщикам и кредиторам не нужно вести переговоры, пока в пуле есть ликвидность. Процентные ставки будут определяться смарт-контрактом OIN-Lend на основе рыночного спроса и предложения. В рамках одного блока процентная ставка будет одинаковой для всех заемщиков. ОИН-Ленд будет накапливать проценты блок за блоком и резервировать резервы по каждому кредиту, которые будут доступны кредиторам, желающим снять свои депозиты. Заемщики могут погасить свои ссуды в любое время. Если стоимость обеспечения, предоставленного заемщиком, ниже расчетной стоимости, OIN-Lend автоматически погасит ссуду. В отличие от Compound, OIN-Lend не взимает комиссию путем начисления процентов. Вместо этого он будет давать годовую ставку, основанную на рыночной ликвидности на момент сопоставления. Если имеется достаточная ликвидность, ставка будет ниже, а если денег мало, ставка также повысится. Залог должен составлять более 150% от суммы кредита. Пример показан ниже:

OIN-Сеть

OIN-Chain - это протокол уровня 2, который мы запустим в будущем. Его первым вариантом использования будет кросс-цепная функция активов Ethereum в экосистеме Ontology для решения проблемы перегрузки сети и высоких сборов за газ в первой, при этом позволяя инфраструктуре Ethereum DeFi включать больше активов. Поскольку OIN-Chain является многофункциональным адаптером, он не только соединяет ONT и Ethereum, но и соединит больше публичных цепочек с Ethereum в будущем.

Майнинг и стекинг ликвидности

50% от общего количества токенов OIN будут генерироваться за счет добычи ликвидности и ставок. Токены OIN, созданные путем стекинга, будут поступать из залоговых пулов USDO в OIN-DAO и OIN-Lend.

Токены OIN, созданные с помощью майнинга ликвидности, будут включены в пул OIN-Swap V1 и пул OIN-Swap V2. После запуска пула OIN-Lend и кроссчейновой сети OIN активы Ethereum также могут быть размещены в экосистеме ONT и получать вознаграждение за майнинг ликвидности.

Первоначально 40% ежедневно добываемых токенов будут предоставляться в качестве вознаграждения за стекинг, а 60% - в качестве вознаграждения за майнинг ликвидности. Со временем сообщество сможет проголосовать с помощью токена управления, чтобы скорректировать ежедневное распределение.

OIN Финансы

Динамическое управление обеспечением, коэффициент обеспечения и избыточное обеспечение

Обеспечение широко используется в контрактах OIN-DAO и OIN-Lend. В таком контракте заемщик закладывает токены в качестве обеспечения. Затем кредитор передает желаемый тип криптовалюты для заемщика в качестве ссуды. По истечении срока контракта ссуда возвращается кредитору, а обеспечение возвращается заемщику. Кроме того, заемщик платит кредитору проценты по кредиту.

В OIN залог хранится в надежно охраняемых контрактах, управляемых децентрализованными смарт-контрактами на блокчейне - Контрактом управления обеспечением (CMC). CMC будет пересчитывать залоговую стоимость на основе рыночных цен криптовалютных токенов, находящихся в залоге, и выпускать маржинальные требования при выполнении набора заранее согласованных условий. CMC аннулирует ссуду и аннулирует обеспечение, если требование маржи не будет удовлетворено до того, как возникнет риск контрагента. CMC также будет использовать ряд коэффициентов поддержания залога и предварительно размещенные лимитные приказы для ликвидации обеспечения во время экстремальной волатильности рынка, чтобы снизить операционный риск.