Nord Finance (NORD) - продвинутая децентрализованная финансовая экосистема

Nord finance - это продвинутая децентрализованная финансовая экосистема, предназначенная для упрощения инвестирования DeFi, привнося ключевые функции традиционных финансов в экосистему DeFi.

Разработанная как платформа, не зависящая от блокчейнов, с возможностью взаимодействия с несколькими цепями, наша цель - предложить пользователям легкий доступ к множеству финансовых продуктов, включая, помимо прочего, агрегацию доходности, управление фондами, роботизированные консультации и кредиты под активы.

В Nord Finance мы развиваем:

  • Nord Сбережения: Обеспечивает максимально возможную доходность с поправкой на риск для стабильных инвестиций в монеты за счет многоцепного фермерского хозяйства Nord Savings обеспечивает легкий доступ к сложному и динамичному миру Yield-Farming на основе DeFi. Чтобы обеспечить максимальные APY с поправкой на риск. Для оценки риска протокола Nord Savings использует структуру DeFi Score. Мы создали собственный запатентованный алгоритм над системой оценки DeFi для оценки риска.
  • Nord Консультант: Понимает профиль пользователя и его инвестиционные требования, основывает их финансовые цели. Наши консультации по робототехнике предназначены для предложения индивидуальных инвестиционных решений. Наша технология разрабатывает индивидуальные инвестиционные стратегии для пользователей и развертывает их стабильные монеты с использованием нашего собственного алгоритма в целевом диверсифицированном портфеле. Собственные алгоритмы, основанные на данных, помогают пользователям создавать более разумный портфель для достижения своих финансовых целей.
  • Nord Кредиты: Позволяет пользователям использовать свои вложения в криптовалюту для получения кредитов для покрытия любых непредвиденных расходов. Обещав свои криптовалютные инвестиции в наши смарт-контракты, пользователи могут мгновенно получить сверхзалоговый кредит для удовлетворения своих финансовых потребностей. Nord Loan - это персональный овердрафт, при котором пользователи платят проценты только при снятии суммы. Nord Loans - это простой способ получить средства без ликвидации ваших активов.
  • Nord Своп: Nord Finance разработан, чтобы быть совместимым с Ethereum, независимым от блокчейна и многосетевым универсальным протоколом для обмена и взаимодействия цифровых активов. Протокол предлагает своим пользователям возможность многоцепочного обмена активами.

Усовершенствованный протокол урожайности Slick.Finance

Slick.Finance - усовершенствованный протокол урожайности на основе стабильных монет. Slick.Finance разработан для обеспечения максимально возможной доходности инвестиций с поправкой на риск за счет многоцепного выращивания урожая. Наш смарт-контракт с функциями взаимодействия обеспечивает максимальную APY за счет динамического перенаправления инвестиций в высокодоходные пулы ликвидности. Процесс Slick Connect & Stake обеспечивает легкий доступ к сложному и динамичному миру Yield-Farming на основе De-Fi. Эффективная система управления транзакциями нашего протокола направлена ​​на обеспечение практически нулевой комиссии за транзакции и беспроблемного взаимодействия с пользователем.

Зачем тебе нужен Slick.Finance

Что ж ... вот краткая история того, что произошло в De-Fi за последнее время.

Этап 1 - Парадигма ликвидности и доходности: Ах, более простые времена, когда все, что нужно было сделать, - это найти платформу, предлагающую наилучшую доходность (а их было так мало).

Этап 2 - Насыщение фермера: чем больше пользователей войдут в высокодоходный пул, тем ниже урожайность. Это означало, что сообразительные инвесторы переходили от одного пула к другому в поисках максимальной прибыли (майнеры зарабатывали миллионы только на гонорарах за майнинг). Однако средние инвесторы остались позади.

Этап 3 - Загадка непостоянных потерь: в пулах автоматизированного маркет- мейкера (AMM) колебания цен в базовой валюте приводят к потерям для поставщиков ликвидности по сравнению с простым хранением токенов в кошельке - для HODL или для обеспечения ликвидности? Вот в чем вопрос!

Этап 4 - Гипотеза о токенах управления: как будто сложности с колебаниями доходности и высоких комиссий недостаточно, несколько платформ запустили свои собственные токены управления! Это добавило дополнительную переменную к расчетам ROI (процентной ставки), что сделало процесс еще более сложным для среднего инвестора.

Этап 5 - Хаотическое возбуждение: в то время как опытные инвесторы разработали свои стратегии выращивания урожая, средним инвесторам трудно за ними угнаться. Представьте, что вы инвестируете в пул для получения высокой прибыли, платите 40–50 долларов США только для того, чтобы понять, что доходность упала - облом!

Этап 6 - Формулировка будущего - Slick.Finance: Основная концепция предоставления ликвидности для получения прибыли является основой ФИНАНСОВ (не только De-Fi, но и всех финансов), и, таким образом, она здесь, чтобы остаться. Однако нынешнюю систему необходимо сделать проще, быстрее и дешевле! Короче говоря, он должен быть более доступным.

Slick.Finance = Эффективность

Мы создаем наиболее эффективный и удобный аватар для De-Fi-инвестирования. Решение, направленное на максимизацию доходности портфеля в экосистеме De-Fi всего за несколько кликов.

В Slick.Finance мы создаем платформу, которая предлагает:

  • Наивысшая доходность: автоматическая перебалансировка портфеля по пулам ликвидности с максимальным и скорректированным с учетом риска APY.
  • Транзакции с нулевой стоимостью: нет авансовой сетевой комиссии за депозиты, смарт-контракт поглощает плату за газ, которая корректируется в окончательном APY.
  • Функциональная совместимость: взаимодействие между несколькими цепочками для получения максимальной прибыли за пределами сети Ethereum.
  • Отсутствие непостоянных потерь: система на основе стабильных монет снижает риск колебаний базовой валюты.
  • Просто подключитесь и сделайте ставку: наслаждайтесь беспроблемным опытом с интуитивно понятным интерфейсом, предлагающим доступ в один щелчок к De-Fi Yield Farming.
  • Душевное спокойствие: смарт-контракт, не связанный с кастодиальным аудитом, с мгновенным снятием средств у вас под рукой.

Раньше доходное хозяйство было простым с высокими APY, но со временем стало более сложным с увеличением количества пулов, токенов управления и высокой платы за газ.

В нынешнем состоянии выращивани урожая слишком сложно для среднего инвестора. Это работа на полную ставку! Инвестиции сложно отследить из-за высоких сборов за газ и неустойчивой доходности.

Slick.Finance упрощает высокодоходное сельское хозяйство, делая транзакции эффективными с целью реализации того, что должны были делать криптовалюты - вернуть власть среднему инвестору.

Как работают Nord Сбережения

В текущем состоянии инвестиции в De-Fi сложны. Опытные инвесторы (киты или технически подготовленные) могут инвестировать в индивидуальные стратегии выращивания урожая, чтобы использовать свой капитал и максимизировать свою прибыль. Однако у большинства инвесторов нет ни доступа к индивидуальным стратегиям, ни времени для проведения глубоких исследований, необходимых для стабильно высокого APY.

Давайте разберемся с этим на примере De-Fi типичного инвестора.

Рассмотрим двух инвесторов - Василия и Марусю - с 1000 USDT в кошельках для выращивания урожая.

Василий - Путешествие по выращиванию урожая

Вася хочет использовать традиционное урожайное земледелие. Давайте посмотрим, какие шаги он должен предпринять, чтобы получить высокий APY от своих инвестиций:

  1. Васе необходимо иметь в кошельке достаточно эфира для оплаты газа. В случае, если у него недостаточно Эфира, ему необходимо отправить USDT на биржу, купить Эфир и отправить обратно в свой кошелек.
  2. Теперь Васе нужно потратить время, чтобы определить «правильный» пул для своих инвестиций на нескольких кредитных платформах.
  3. Чтобы определить «правильный» пул, ему необходимо составить короткий список пулов, оценить тенденции APY пулов и быстро завершить работу до того, как APY упадет из-за насыщения фермеров.
  4. Кроме того, ему необходимо провести углубленное исследование пула, чтобы убедиться, что пул подлинный, а не бесполезный, что очень важно для обеспечения благоприятного риска по сравнению с вознаграждением. Поскольку исследования - это трудоемкая деятельность, большинство инвесторов в конечном итоге попадают в пул с опозданием и получают более низкие APY по сравнению с опытными инвесторами, которые получают преимущество первопроходца.
  5. Предполагая, что Василий может удовлетворительно завершить шаги 3 и 4, он может инвестировать в пул по своему выбору. Поскольку APY динамичны, Васе необходимо постоянно отслеживать свой портфель и перезапускать процесс, если APY упадет ниже его ожиданий.

Маруся - Путешествие с Nord Finance 

Вместо того чтобы выбирать традиционное выращивание урожая, Маруся решает использовать Nord Finance с 1000 долларов США в кошельке.

Все, что ей нужно сделать, это подключить свой кошелек к приложению Nord Finance и наслаждаться высокой доходностью на ходу. Несколько преимуществ, предлагаемых Nord Finance по сравнению с традиционным подходом к выращиванию урожая для типичных инвесторов:

  1. Отсутствие авансовых платежей за газ: Марусе не нужно держать в кошельке эфир. Смарт-контракт Nord Finance предназначен для погашения авансовых сетевых сборов и их корректировки в окончательной APY.
  2. Высокая доходность: Nord Finance автоматически определяет лучшие стратегии выращивания урожая, чтобы обеспечить максимальную доходность для инвесторов.
  3. Легко отслеживать: подробная информационная панель Nord Finance предлагает обновления портфеля в режиме реального времени.

Преимущество Nord Finance:

  1. Фермерство на основе стабильных монет - USDT, DAI, USDC, BUSD и другие.
  2. Без авансовых платежей за газ - без эфира, без обмена, без множественных транзакций.
  3. Высочайшая доходность с поправкой на риск - ваш личный менеджер фонда.
  4. Эффективное управление временем - без хлопот и исследований.
  5. Равные правила игры - стратегии выращивания урожая опытного инвестора доступны для всех.

Как работает Nord Savings

Снижение платы за газ:

Ключевая проблема, и барьер перед сбором урожая De-Fi инвесторов с относительно небольшим капиталом является высокий сбор за газ. Экспоненциальный рост количества транзакций привел к снижению скорости транзакций в сети Ethereum, что привело к исключительно высоким комиссиям за газ. Согласно многочисленным сообщениям, майнеры Ethereum заработали в сентябре плату за газ в размере 166 миллионов долларов США, в основном благодаря De-Fi Yield Farmers - Тебе!

Давайте разберемся, как высокие сборы за газ влияют на APY.

Рассмотрим двух инвесторов - Василия и Марусю - с 1000 USDT в кошельках для выращивания урожая.

Путешествие Васи - Загадка сборов за газ

Василий хочет использовать традиционные фермы для выращивания урожая.

  1. После завершения комплексной проверки Василий решает инвестировать в пул 1. Чтобы инвестировать в пул и начать выращивание урожая, Вася должен заранее потратить примерно 30 долларов на оплату газа. Таким образом, по сути, вкладывается всего 970 долларов в пул.
  2. Как только APY начинает падать, Василий решает вывести свои инвестиции из пула. Чтобы вывести свои вложения, Васе нужно потратить еще 30 долларов на газ.
  3. Точно так же на каждую транзакцию, которую совершает Василий, он тратит 30 долларов. Таким образом, чтобы инвестировать в 2 пула, Вася в конечном итоге тратит 120 долларов только на плату за газ. Неудивительно, что майнеры зарабатывают миллионы!

Таким образом, фактически Вася инвестирует только 880 долларов. Из-за высокой предоплаты за газ Василию необходимо заработать 14%, чтобы окупить свои первоначальные инвестиции. (120 долларов будут возмещены за счет инвестиций в размере 880 долларов).

Путешествие Маруси с Nord Finance

Вместо того чтобы выбирать традиционные участки для выращивания урожая, Маруся решает использовать Nord Finance с 1000 долларов в кошельке.

Однако, в отличие от Васи, Маруси не нужно платить за газ авансом. Смарт-контракт Nord разработан для поглощения платы за газ от имени пользователей. Это избавляет от необходимости хранить эфир в кошельке. Вы получаете то, что видите!

Nord Finance также объединяет ликвидность от нескольких пользователей. По мере того, как все больше пользователей принимают Nord Finance, смарт-контракт обеспечивает экономию за счет масштаба. Таким образом, почти нулевые сборы за газ по сравнению с платами за газ, которые платят традиционные фермеры, выращивающие урожай, такие как несчастный Вася.

Благодаря эффективному управлению транзакциями смарт-контракт Nord.Finance направляет транзакции между пулами с минимально возможной комиссией за газ. Это снижает ответственность Маруси за газ до доли от обязательств Васи. Кроме того, смарт-контракт автоматически корректирует окончательные APY Маруси, вычитая плату за газ, распределяемую между пользователями, во время вывода средств.

Преимущество Nord Finance

Интуитивно понятный пользовательский интерфейс предлагает пользователям возможность:

  1. Отслеживайте в реальном времени инвестиции и APY по всем пулам, в которые инвестирует Nord Finance.
  2. Оцените профили рисков пула.
  3. Просмотрите свою долю платы за газ (пропорциональную инвестициям).
  4. Инвестируйте в несколько цепочек с беспрепятственным взаимодействием.
  5. Зарабатывайте токены управления $ Nord и голосуйте за стратегии выращивания урожая.

Максимизация APY

Максимизация APY (или прибыли) является ключевой частью DeFi (или любых инвестиций). Скорость, с которой DeFi приобрела популярность, также является показателем динамичного характера урожайности DeFi.

Для справки, на диаграмме ниже показана APY для пулов USDT и BUSD. Даже для стабильных монет APY имеет значительные колебания в пулах USDT и BUSD. Колебания APY еще выше для пулов Automated Market Maker (пулы на основе нестабильных монет).

USDT / BUSD Исторические APY * исходный файл curve.fi

Фермерское насыщение

Основная причина, по которой APY снижается для пулов, которые набирают популярность, - это насыщенность фермеров. По мере того как присоединяется все больше пользователей, TVL (общая заблокированная стоимость) для пула увеличивается, что приводит к снижению вознаграждения на пользователя.

Рассмотрим пример пула, который генерирует 20 токенов управления в день. В первый день у пула есть только 2 инвестора, каждый из которых получит по 10 токенов управления пулом. Однако по мере увеличения числа пользователей (фактически увеличивая TVL) вознаграждение на пользователя продолжает снижаться.

Один из способов, которым APY может оставаться высоким, - это если значение токенов управления пулом удваивается каждый раз, когда количество пользователей удваивается (или TVL удваивается). Однако это маловероятно, и, следовательно, APY неизбежно будут снижаться с увеличением количества пользователей (и, следовательно, TVL).

Изображение только для иллюстрации, предполагается, что все инвесторы инвестируют одинаковую сумму.

Парадигма максимизации APY компании Nord: знакомство с сбережениями Nord

Модуль Nord Savings - это автоматизированный инструмент, предназначенный для определения лучших стратегий доходности на основе стабильных монет в блокчейнах. Модуль отслеживает цены, ликвидность по пулу, текущие и исторические тенденции APY пула и присваивает оценку риска каждой стратегии в режиме реального времени. Post which, модуль распределяет капитал на основе оценок риска для каждого пула с целью предоставления наивысшего APY, следуя стратегиям риска, определенным сообществом, в качестве ограждения.

Рамки снижения рисков

Смарт-контракт Nord Savings разработан не только для максимального увеличения APY, но и для корректировки рисков. В то время как типичный пользователь, работающий с ограниченным капиталом, может инвестировать в лучшем случае только в 1 или 2 пула, Nord Savings распределяет инвестированные средства по различным стратегиям выращивания урожая. Диверсификация инвестированного капитала позволяет пользователям получать высокую доходность, управлять своими рисками и минимизировать убытки из-за потенциальных уязвимостей смарт-контрактов.

Система снижения рисков Nord Finance использует систему оценки DeFi Score. Мы создали собственный запатентованный алгоритм над системой оценки DeFi, чтобы обеспечить максимальную APY с поправкой на риск.

Понимание структуры оценки DeFi

Оценка DeFi - это основа для количественной оценки риска в пулах ссудного финансирования без разрешения. Первоначально разработанный ConsenSys, проект теперь является открытым. Чтобы учесть различные риски, присутствующие на платформах DeFi, DeFi Score присваивает рейтинг каждому протоколу на основе 3 ключевых факторов - риск смарт-контрактов, финансовый риск и риск централизации.

  1. Риск смарт-контрактов. Смарт-контракты, по сути, предполагают роль «посредников» в DeFi. Хотя DeFi часто называют ненадежным, пользователь платформы DeFi должен доверять смарт-контракту, с которым он взаимодействует. Таким образом, DeFi Score присваивает рейтинги каждому смарт-контракту на основе общедоступных отчетов об аудите кода, программ выявления ошибок и времени контрактов в основной сети.
  2. Финансовый риск. Хотя большинство кредитных платформ используют избыточное обеспечение для снижения кредитного риска, избыточное обеспечение не устраняет полностью кредитный риск. Криптоактивы, как известно, нестабильны, и у этих платформ нет метода восстановления после несостоятельности системы, вызванной нестабильными залоговыми активами. Оценка DeFi присваивает рейтинг этому риску на основе коэффициентов обеспечения и доступной ликвидности в протоколе.
  3. Риск централизации. Основной причиной для беспокойства в DeFi является доступ к ключам администратора, поскольку они позволяют разработчикам протокола изменять различные параметры в своих смарт-контрактах. Такие системы, как оракулы, процентные ставки могут быть скорректированы или даже могут быть сняты все средства. DeFi Score присваивает рейтинги различным протоколам на основе 3 ключевых параметров - администрирования протокола и типа оракулов, используемых протоколом.

Платформа DeFi Score обеспечивает простую оценку с интегрируемым API для смарт-контракта, который используется Nord.Finance Risk Mitigation Framework для определения риска протокола.

Система снижения рисков Nord Finance предназначена для сбора соответствующей информации с платформы DeFi Score. Помимо использования этого балла, система предназначена для принятия решений о распределении капитала на основе

  • История команды - анонимные и публичные команды.
  • APY Fluctuations - Ежедневный трекер APY для определения колебаний и перераспределения капитала.
  • Интеграция протоколов - выделение <5% сторонним протоколам кредитования для обеспечения надежности и безопасности до полной интеграции.

Преимущество сбережений Nord:

Парадигма максимизации APY и снижение рисков предлагает пользователям возможность:

  1. Максимально увеличивайте APY в режиме реального времени для всех пулов, в которые инвестирует Nord Finance.
  2. Оцените профили рисков пула, объединив DeFi Score Framework с собственным исследовательским алгоритмом Nord.

Что такое непостоянная потеря

Непостоянная потеря определяется как разница между хранением токенов в AMM и хранением токенов в собственном кошельке. Непостоянная потеря происходит, когда цена токена внутри AMM изменяется по сравнению с ценой на момент депонирования токена.

Сбивает с толку? Упростим:

Чтобы понять, что такое непостоянная потеря, нам нужно сначала понять каждого участника системы De-Fi и их роль.

  1. AMM - автоматизированные маркет-мейкеры: По сути, это биржи без книги заказов, отключенной от внешних рынков. Обычно, если цена Ethereum движется на Binance, она автоматически корректируется на Coinbase. Однако, если цены на токены меняются на внешних рынках, AMM не корректирует свои цены автоматически. 
  2. Проскальзывание: Сумма, на которую падает / увеличивается цена токена, если совершается определенная сделка. В AMM трейдеры всегда могут совершить сделку, однако каждый ордер влияет на цену актива, которым они торгуют, это называется проскальзыванием.
  3. LP - пулы ликвидности и - поставщики ликвидности: Пулы ликвидности - это, по сути, токены, заблокированные в смарт-контракте, они обычно предоставляют ликвидность в равных количествах из двух токенов, например Ethereum и USDT. Поставщики ликвидности - это люди / организации, которые вносят равные суммы 2 токенов, чтобы получать комиссию с комиссионных. AMM полагаются на поставщиков ликвидности, чтобы гарантировать низкое проскальзывание. В свою очередь, поставщики ликвидности получают комиссию за торговлю в виде токенов пулов ликвидности.
  4. Арбитражёры: Помните, в пункте 1 мы говорили, что цена AMM не изменяется автоматически, пока кто-то не придет, чтобы купить актив по заниженной цене или продать актив с завышенной ценой, в той степени, в которой цены, предлагаемые AMM, соответствуют внешним рынкам. Именно этим занимается арбитражер. Арбитражёры, умные люди или умные программы, написанные умными людьми, отслеживают цену различных активов на разных рынках, выявляют возможности арбитража (например, разницу в цене между Ethereum на Binance и Uniswap) и преимущества этой возможности. 
  5. Справедливая рыночная цена: Цена эталонных токенов на внешнем рынке считается справедливой рыночной ценой. Здесь на помощь приходит Арбитражер, он / она обычно сопоставляет цену токена AMM с справедливой рыночной ценой, извлекая при этом свою прибыль.

Теперь, когда мы знаем участников, давайте разберемся, что происходит с непостоянной потерей на примере:

  • Поставщики ликвидности (Вы) предоставляют ликвидность 50:50 пулу ликвидности в Uniswap. По сути, депонирование 1 эфира (для этого примера рассмотрим цену эфира 500 долларов США) и 500 долларов США в долларах США. Все хорошо, но стоимость обоих наборов жетонов остается неизменной.
  • Однако эфир не является стабильной монетой, поэтому его стоимость обязательно изменится. Допустим, цена ETH на Coinbase поднялась до 550 долларов.
  • Арбитражер замечает эту разницу в цене и решает получить прибыль. Арбитражер покупает более дешевый ETH на Uniswap до тех пор, пока разница в ценах между биржами не исчезнет.
  • Однако, когда арбитражер получает эту прибыль, деньги фактически «теряются» поставщиками ликвидности, что приводит к непостоянным убыткам, и вот что чувствуют LP:
  • Теперь давайте предположим, что цена эфира должна упасть до 500 долларов на Coinbase, а затем арбитражер будет продавать эфир на Uniswap, пока цена эфира на Uniswap также не станет 500 долларов. В этом случае LP не осознает, таким образом, какие-либо потери, таким образом, убытки, понесенные на шагах 3 и 4, станут и останутся «непостоянными» - но это почти никогда не происходит.

Короче говоря, непостоянный убыток оказывает большое влияние на прибыльность поставщиков ликвидности.

  • Пока LP не выводят свою ликвидность, убытки остаются непостоянными (это просто причудливый термин для «нереализованных»).
  • Если значение возвращается к исходным уровням, на которых LP обеспечивали ликвидность, убыток остается непостоянным, но на динамичном рынке такого почти никогда не бывает.
  • Таким образом, непостоянный убыток фактически является нереализованным убытком и, как правило, становится постоянным после вывода ликвидности.

Как Slick.Finance снижает риск необратимой потери до нуля:

  • Slick.Finance - это протокол выращивания урожая на основе стабильных монет с упором на инвестирование в пулы денежного рынка.
  • Поскольку стоимость ликвидности, предоставляемой инвесторами, всегда привязана к 1 доллару, колебания цен или возможности арбитража отсутствуют, что устраняет любые потенциальные непостоянные риски потерь.
  • Таким образом, у LP, использующих Slick.Finance, никогда не будет проблемы непостоянной потери.

В дополнение к работе с пулами на основе стабильных монет, которые помогают снизить (не) постоянные потери, Slick.Finance планирует добавить совместимость с несколькими цепочками. Это предложит пользователям возможность работать с блокчейнами и максимизировать APY - короче говоря, бесшовное взаимодействие на кончиках пальцев пользователя.