Manta Network (MANTA) - первый DeFi сохраняющий конфиденциальность, на базе zk-SNARKs

Manta Network (MANTA) - это набор простых в использовании и безопасных (с открытым исходным кодом и проверяемого кода) протоколов, основанных на фреймворках Substrate. Он использует zk-SNARK для обеспечения полной сквозной анонимности, высокой пропускной способности и высокой межсетевой совместимости (он поддерживает Polkadot и его основные криптовалюты и стабильные монеты в парачейне). Он включает в себя децентрализованный протокол платежей за конфиденциальность, децентрализованный протокол обмена токенами конфиденциальности и протокол децентрализованного кредитования конфиденциальности и синтетических активов, которые будут разработаны в будущем. Команда основателей Manta состоит из многих американских ветеранов криптовалюты, профессоров и ученых, чей опыт включает Гарвард, Массачусетский технологический институт, Algorand и другие учреждения.

 

Зачем криптовалютному миру Manta Network (MANTA)?

По сравнению с традиционными финансами децентрализованные финансы (DeFi) более ценны, поскольку они не требуют разрешения и не позволяют слежку. Текущие услуги DeFi по-прежнему имеют серьезные проблемы с конфиденциальностью (прозрачность адресов и отслеживание информации), масштабируемостью (ограничивается комиссией за транзакции и скоростью транзакции), простотой использования и ликвидностью. Все текущие децентрализованные биржи, ограниченные консенсусом базовой публичной цепи, могут пропускать адреса пользователей, участвующих в транзакциях. Исследования показывают, что в настоящее время адреса пользователей могут обеспечивать только псевдоанонимность, а не реальную конфиденциальность пользователей. Коммерческие конкуренты или злоумышленники в Интернете могут использовать анализ графа транзакций для сопоставления идентификаторов пользователей с адресами. Кроме того, поскольку информация о блокчейне неизменна, цена утечки конфиденциальности пользователей неизмерима.

Хотя появление анонимных монет в определенной степени решило вышеупомянутые проблемы, текущие анонимные монеты, такие как Zcash, подвержены проблемам масштабируемости, что затрудняет использование экосистемы услуг DeFi. Пользователи могут использовать ZCash для цифровых платежей, но не для обмена частными токенами. Кроме того, высокая волатильность одной анонимной монеты затрудняет для пользователей хранение своих активов. Следовательно, только тогда, когда существующие основные цифровые активы, такие как стабильные монеты и WBT, анонимизируются с помощью протоколов обмена, которые поддерживают надежную межсетевую совместимость и соответствующие соглашения об обслуживании DeFi, может быть признана основная ценность DeFi. 

Что ждет DeFi дальше? Почему Manta Network (MANTA)?

2020 год был охвачен манией децентрализованных финансов (Defi), рыночная стоимость превысила $ 15 млрд США. По мере того, как рынок постепенно остывает, вы можете задаться вопросом, помимо того, что для него характерен высокий APY, как DeFi должен развиваться дальше, и какие продукты и функции следует создать, чтобы он отличался от традиционных финансовых институтов и даже заменил некоторые из своих контрагентов. функционирует таким образом, принося людям, которые не доступны для традиционных финансов, удобство финансовых услуг.

Мы считаем, что на данный момент DeFi имеет наибольшую ценность в области без разрешения и защиты от слежки, в то время как текущие услуги в DeFi имеют недостатки в отношении конфиденциальности, масштабируемости, удобства использования и ликвидности. В нынешних условиях, только когда стабильная монета, полностью поддерживающая анонимность и межсетевое взаимодействие, и соответствующий протокол DeFi, может быть выпущена и развернута, огромная ценность DeFi будет выпущена и развернута, и именно в этот момент у DeFi появится шанс обогнать традиционную финансовую индустрию. Вот почему мы создаем Manta Network.

Текущие финансовые продукты DeFi в основном включают:

  1. Стабильные монеты, страхование, платежи и услуги хранения.
  2. Децентрализованный обмен.
  3. Услуги кредитного кредитования, которые продемонстрировали постепенное развитие DeFi, начатое с момента создания MarkerDao в 2015 году.

С одной стороны, MarkerDao является первой стабильной валютой с обеспеченными реальными активами и механизмами децентрализованной корректировки в децентрализованном финансировании, за которыми следует развитие децентрализованные платежи. Однако только Uniswap, который создал эффективную децентрализованную систему обмена через AMM, мир DeFi принял реальную корректировку рынка - точно так же, как рынок регулируется через обмен валюты в традиционных финансах. С другой стороны, кредитный бизнес, запущенный MakerDao и Compound, является зародышем финансовых услуг в DeFi.

Таким образом, чтобы понять природу DeFi, нам сначала необходимо прояснить его определение - DeFi обычно относится к финансовым услугам, которые первоначально предоставлялись централизованными финансовыми учреждениями, но теперь перешли на технологию блокчейн и выполняются с ее помощью. Здесь стоит отметить, что, хотя DeFi не требует, чтобы пользователи доверяли централизованным учреждениям, это не означает, что он «не заслуживает доверия» (не нужно доверять). Тем не менее, предполагается, что пользователи доверяют безопасности конкретной распределенной вычислительной системы. Несмотря на то, что повторяющиеся хакерские атаки предполагают высокую стоимость доверия, эта стоимость по сравнению с централизованными финансовыми учреждениями может быть значительно снижена, если коды прозрачны и поддаются проверке.

Во-вторых, финансовые услуги в DeFi имеют то преимущество, что они не требуют разрешения. По сравнению с традиционными финансами, текущий DeFi не требует одобрения или авторизации сторонней организации. Любой пользователь, владеющий соответствующими техническими знаниями и сетевой инфраструктурой, может получить доступ к его финансовым услугам. В этом заключается одна из основных ценностей DeFi и появляется потенциальная возможность удовлетворить финансовые потребности 1,7 миллиарда людей по всему миру, не охваченных банковскими услугами, путем предоставления бесперебойных финансовых услуг и улучшения равенства в индустрии финансовых услуг.

В-третьих, DeFi защищает от слежки. Исходя из конкретных интересов и целей конкуренции, правительства, финансовые учреждения или сторонние учреждения будут закрывать счета частных лиц, компаний или даже стран и ограничивать их транзакции. Ослабляя конфронтацию и потенциальные угрозы со стороны политических оппонентов и стран, правительство также ограничивает или блокирует финансовые услуги этих организаций. Финансовые санкции США, введенные против Ирана и других стран, являются примерами такого рода. Точно так же заявки на получение ссуды могут быть отклонены, и могут быть проведены определенные расследования в случае, если предметы являются политически чувствительными. В децентрализованном мире, следует отдать должное без разрешения, однако у DeFi все еще есть проблемы с конфиденциальностью, масштабируемостью, совместимостью, удобством использования и ликвидностью.

Анализ этих недостатков следующий:

  • Конфиденциальность

Хотя текущий распределенный реестр характеризуется совершенно новой моделью оплаты без участия сторонних финансовых учреждений, из-за прозрачности технологии блокчейн большинство транзакций с криптовалютой по-прежнему отслеживаются. В странах, где криптовалюта строго регулируется, налоговые или судебные органы могут определять местонахождение зашифрованных активов владельца с помощью определенных открытых ключей криптовалюты. Тем не менее, несомненно, что компании и частные лица неохотно делятся информацией о потоках транзакций и находятся под контролем конкурентов или сторонних организаций, которые могут повлиять на их бизнес-интересы или получить мошенничество с рекламой или телефоном. Таким образом, децентрализованная система, в которой записи транзакций доступны для всей сети, затрудняет пользователям сохранение конфиденциальности и анонимности.

Напротив, в централизованных финансовых услугах информация о суммах транзакций и активах пользователей долгое время была недоступна никому, кроме финансовых учреждений, что фактически обеспечивает конфиденциальность. Более того, централизованные службы финансовых платежей, такие как Alipay, также поддерживают функцию отправки и получения денег анонимно. Таким образом, хотя централизованные учреждения несут системные риски и единую точку отказа, их продукты фактически удовлетворяют потребности пользователей в конфиденциальности и анонимности.

В криптовалюте с развитием технологий вычислений конфиденциальности и криптографии анонимные токены предназначены для удовлетворения потребностей анонимности. С момента появления CryptoNote, первого протокола для решения проблем цифровой конфиденциальности в 2012 году, до более поздних Monero, Dash и ZCash, анонимные токены стали важным сектором в мире криптографии. По состоянию на 6 ноября 2020 года его общая рыночная стоимость достигла 3,53 млрд долларов США, что составляет 1,2% от общей рыночной стоимости зашифрованных токенов. Тем не менее, текущая разработка технических решений для токенов конфиденциальности несбалансирована - волатильность анонимных токенов и их ограничения в масштабируемости и низкая совместимость между цепочками препятствуют его применению в DeFi.

С точки зрения технологического развития, zk-SNARK достигли полной анонимности, т. е. Отправитель может доказать верификатору законность транзакции, не раскрывая сумму транзакции, адрес и другие детали. Если в стабильных монетах можно будет использовать аналогичную технологию, упомянутую выше, с технической точки зрения анонимные транзакции могут выполняться в децентрализованном мире. Кроме того, с учетом того, что протокол является открытым исходным кодом и поддается аудиту, могут быть достигнуты как экономическая эффективность, так и безопасность системы.

Сравнение технологий конфиденциальности (Источник: Tongzheng Research, FENBUSHI)

  • Масштабируемость и совместимость

Проблема масштабируемости в криптовалютном мире в основном заключается в ограничениях масштабируемости Биткойн и Эфириум. Хотя надежная инфраструктура построена на основе Ethereum Turing (с его полными смарт-контрактами и языком программирования Solidity) и виртуальной машины Ethereum, она может обрабатывать только 15–25 транзакций в секунду, что является основным препятствием для того, чтобы стать «приложением-убийцей». . В этом случае крупномасштабные транзакции, как правило, вызывают перегрузку сети и высокую плату за газ и, в конечном итоге, чрезвычайно повышают транзакционные издержки. Таким образом, он не идеален для основных финансовых услуг, таких как небольшие операции и ссуды. Однако сейчас противоречит то, что из-за зрелости платформы смарт-контрактов, осведомленности пользователей и большого количества активов ERC20 более 90% проектов DeFi построены на Ethereum.

По сравнению с централизованными платформами финансовых услуг криптовалюты. Текущая межсетевое взаимодействие DeFi все еще нуждается в улучшении. Из-за разной формулы в протоколе публичных цепочек сложно децентрализованно завершать транзакции и передачу информации между основными криптовалютами, что приводит к сложности транзакций между различными общедоступными транзакциями на платформах DeFi. Появившиеся позже токены, такие как WBTC и синтетические активы, в определенной степени решают эту проблему, но улучшения с точки зрения скорости транзакций и простоты использования по-прежнему нуждаются в огромном прогрессе.

По сравнению с другими решениями чрезмерно централизованный дизайн TRON и скрытые риски безопасности Cosmos наделили дизайн гетерогенной кросс-цепочки Polkadot превосходным преимуществом. Транзакции на Polkadot могут быть распределены по разным направлениям, обеспечивая при этом безопасность. В то же время его высокая функциональная совместимость обеспечивает беспрепятственные связи между общедоступными сетями, частными цепочками, оракулами и неавторизованными интерфейсами, позволяя независимому решению блокчейнов обмениваться информацией через парачейн Polkadot. С точки зрения разработчика, они могут разрабатывать услуги DeFi по очень низкой цене с помощью платформы Substrate. Кроме того, Polkadot профинансировал более 120 проектов и создал богатую экосистему, которая включает в себя стабильные валюты и платформы синтетических активов, такие как Acala, Laminar, Equilibrium и т. д.

  • Юзабилити и ликвидность

Мы считаем, что эти два фактора являются эндогенными. Текущие проекты, такие как Uniswap и Compound, доказали, что DeFi действительно удобен в использовании и может гарантировать достаточную ликвидность. Однако будущее ограничение заключается в том, как обеспечить дальнейшую масштабируемость и предоставлять финансовые услуги с высокой степенью совместимости между цепочками. Ethereum и другие публичные сети также сталкиваются с той же проблемой и ищут жизнеспособные решения этих проблем.

В заключение, несмотря на базовое покрытие основных финансовых услуг DeFi, рыночный потенциал и преимущества (низкая стоимость доверия, отсутствие разрешений и защита от слежки), DeFi также сталкивается с проблемами с точки зрения конфиденциальности, масштабируемости и совместимости, поскольку а также доступность и ликвидность. На данный момент нам нужна простая в использовании, высокопроизводительная, сохраняющая конфиденциальность децентрализованная сеть на базе zk-SNARK.. Это причина, по которой мы решили создать Manta Network, первый стек DeFi, обеспечивающий сохранение конфиденциальности, работающий на основе zk-SNARK. С точки зрения инфраструктуры, за исключением непредвиденного Ethereum 2.0, разработка Polkadot на основе платформы Substrate была бы лучшим выбором для выполнения вышеуказанных функций. Мы полагаем, что реальный потенциал DeFi будет раскрыт стейблкоинами, платформами своповой торговли, кредитными платформами и платформами синтетических активов, разработанными на основе такого протокола.

Как Manta может реализовать частный DeFi?

Основная логика Manta заключается в чеканке частных монет / токенов со стабильными монетами и другими базовыми токенами по контракту с соотношением стоимости чеканки 1: 1. Кроме того, децентрализованная частная платформа обмена может поддерживать обмен этими токенами конфиденциальности.

Обзор платформы Manta

Сеть Manta в основном состоит из двух протоколов: 

  1. Протокол децентрализованных анонимных платежей (DAP) основан на zk-SNARK. Он позволяет пользователям обменивать Polkadot и его токены Parachain на соответствующие частные токены, платить токенами конфиденциальности и выкупать базовые монеты из частных токенов.
  2. Протокол децентрализованного анонимного обмена (DAX) основан на AMM и zk-SNARK. Пользователи могут анонимно обменивать частные версии токенов на платформе друг с другом. Метод ценообразования в протоколе децентрализованного обмена частными токенами соответствует основному AMM. Модель дохода токенов Manta основана на скидке и выкупе комиссий за использование свопов и комиссий за транзакции. В будущем команда также будет разрабатывать такие продукты, как стабильные монеты с синтетическими активами на основе Manta.

Мы также планируем интегрировать продукты Manta в протоколы децентрализованного частного кредитования. Децентрализованное частное кредитование - это децентрализованная платформа некастодиального кредитования, где пользователи могут вносить депозиты анонимно и занимать частные монеты на платформе. Протоколы децентрализованных частных синтетических активов и другие услуги DeFi включены в будущую дорожную карту.

Решенные проблемы и сценарии применения в Web3 от Manta

Хотя текущий распределенный реестр привел к новой модели оплаты без участия сторонних финансовых учреждений, большинство записей текущих транзакций с криптовалютой общедоступны благодаря прозрачности технологии блокчейн. Публичные транзакции могут просматривать конкуренты или сторонние организации, что затрагивает интересы бизнеса. На индивидуальном уровне рекламодатели и преступники могут воспользоваться публичными транзакциями.

Хотя существуют анонимные криптовалюты, такие как ZCash, статус-кво имеет две основные проблемы. Высокая волатильность цен - первая проблема, которая влияет на практическое использование. Отсутствие масштабируемости - вторая проблема, которая ограничивает использование только простых платежей. Обмен анонимными монетами и другими криптовалютами, включая другие анонимные монеты, все еще не решен - он все еще зависит от централизованных обменов и внебиржевых торгов.

Manta Network решает две вышеупомянутые проблемы. Во-первых, децентрализованный протокол анонимных платежей на основе zk-SNARK поддерживает обмен активами Polkadot и Substrate Parachain на их соответствующие частные пары. Таким образом, пользователи могут использовать популярные активы, такие как стабильные монеты, renBTC и т. Д., Одновременно извлекая выгоду из анонимности приватных монет.

Во-вторых, децентрализованный протокол анонимного обмена на основе AMM и zk-SNARK может реализовывать децентрализованные транзакции между частными монетами, что аналогично Uniswap и Curve, и обеспечивать конфиденциальность адресов транзакций. Наш продукт - единственная платформа, которая может удовлетворить потребности пользователей в конфиденциальности, может похвастаться защитой от наблюдения и гарантировать стабильность и совместимость частных токенов. Кроме того, по сравнению с централизованным темным пулом, децентрализованная версия более надежна и безопасна, поскольку снижает количество единичных точек отказа.

Что уникального в технологии Manta?

Мы разработали децентрализованный протокол частных платежей и обмена на основе zk-SNARK и доказали безопасность с помощью криптографии. В настоящее время мы являемся единственным децентрализованным частным платежом и обменом, полностью основанным на криптографических допущениях. В отличие от существующих децентрализованных бирж, таких как Uniswap и Curve, Manta совместима с токенами Parachain (включая стабильные монеты) и обеспечивает полную конфиденциальность. По сравнению с продуктами для частной торговли на основе TEE, Manta, несомненно, имеет более надежную защиту в сегодняшней среде, где оборудование безопасности неоднократно подвергалось уязвимостям и атакам. По сравнению с общедоступными сетями, такими как Findora, которые также применяют доказательства с нулевым разглашением, Manta может поддерживать многие межсетевые активы в экосистеме Polkadot и сокращать повторяющуюся работу в области экологического развития консенсусного уровня.

Среди текущих продуктов DeFi мы являемся единственной децентрализованной торговой платформой, которая использует zk-SNARK для повышения конфиденциальности. zk-SNARK уже может использоваться для поддержки полной сквозной анонимности - отправитель может проверить законность транзакции, не раскрывая сумму транзакции, адрес или другие детали. Manta полностью сохраняет анонимность пользователей и транзакций. Соглашение имеет открытый исходный код и подлежит аудиту, что также может снизить стоимость доверия и обеспечить безопасность системы. Пожалуйста, обратитесь к следующей таблице для технического сравнения (жирный шрифт означает лучше):

В настоящее время Manta - единственный частный продукт DeFi, совместимый с основными активами, включая стабильные монеты, и обеспечивает безопасность с использованием криптографии, а не оборудования.

Токен MANTA

Токен Manta, а именно $MANTA, является первым дефляционным служебным токеном, в котором вознаграждения, погашение и сжигание токенов генерируются в результате фактического использования сети с сохранением конфиденциальности и роста DeFi. Общая сумма токенов $ MANTA составляет 1000000000. Его основным источником дохода является комиссия, взимаемая с пользователей за чеканку частных монет, выкуп базовых монет из частных монет (0,1%), а также плата за оплату частных монет и комиссия за обмен между различными частными монетами (0,3% - переменная). Эти непрерывные доходы принесут токенам $MANTA дисконтную стоимость, выкупную стоимость, ценность управления и расширенную ценность. В следующей статье эти ценности будут подробно описаны.

Заключение и перспективы

Из-за технических трудностей ни одна децентрализованная платформа обмена не защищает конфиденциальность пользователей от начала до конца в текущей экосистеме Polkadot, даже во всем мире криптовалют. Манта прекрасно восполняет этот пробел. Поскольку Manta охватывает как децентрализованные частные платежи, так и децентрализованные частные транзакции активов экологической сети Polkadot, она незаменима для пользователей, которым требуется защита конфиденциальности, особенно для институциональных пользователей. Поэтому мы ожидаем, что Manta станет лидером в экосистеме Polkadot и на всем рынке криптовалют с точки зрения децентрализованной платформы с защитой конфиденциальности.