Covalent (CQT) - данные о блокчейне

Covalent предоставляет унифицированный API для обеспечения полной прозрачности и видимости активов во всех сетях блокчейнов.

Covalent использует технологии больших данных для создания смысла из сотен миллиардов точек данных, предоставляя инвесторам практическую информацию и позволяя разработчикам выделять ресурсы на достижение более высоких целей внутри своей организации. Вместо того, чтобы мучительно получать данные из небольшой горстки цепочек, Covalent собирает информацию из десятков источников, включая узлы, цепочки и потоки данных. Затем Covalent API предоставляет конечным пользователям индивидуализированные данные по кошелькам, включая текущую и историческую эффективность инвестиций по всем типам цифровых активов. Что наиболее важно, Covalent возвращает эти данные быстро и последовательно, объединяя все соответствующие данные в одном интерфейсе API.

Covalent обеспечивает прозрачность и видимость данных блокчейна

Блокчейны открывают новые горизонты развития для предприятий, потребителей и разработчиков программного обеспечения. Благодаря децентрализованной архитектуре, неизменяемой бухгалтерской книге и высокозащищенной структуре приложения этой технологии будут влиять на различные отрасли, от финансов и розничной торговли до личных данных и криптовалюты.

Существует острая и растущая потребность в индексированных и запрашиваемых данных, которые способствуют прозрачности и видимости этих активов.

Covalent предоставляет унифицированный API для обеспечения полной прозрачности и видимости активов во всех сетях блокчейнов. Запатентованная технология Covalent обеспечивает решение «без кода», которое решает широкий спектр сценариев использования, среди прочего, для кошельков, бирж, хранителей и налогообложения. API обеспечивает легкий доступ к данным блокчейна, которые являются нормализованными, унифицированными и детализированными.

Благодаря летнему повальному увлечению фермерством DeFi, Covalent продемонстрировала экспоненциальный рост количества вызовов API, которые он обслуживает каждый день клиентов. Такой сервис, как Covalent, с данными, охватывающими более 200 000 смарт-контрактов, имеет решающее значение для пользователей DeFi, чтобы быть в курсе своих позиций и принимать решения на основе данных.

В настоящее время Covalent обслуживает растущую экосистему продуктов и услуг в пространстве децентрализованных финансов (DeFi).

  • Учет роста и комплексная проверка перед сбором средств;
  • Генерация ончейн-альфы для инвестиционных менеджеров;
  • Получение более точных процентных ставок по предложению / займу для различных долговых протоколов;
  • Создание отчета об источниках средств для финансового учреждения;
  • Расчет основы затрат / прибыли и убытков;
  • Оповещения о ликвидации кредита MakerDAO;Данные для планирования требований к капиталу для промежуточных ссуд;
  • История транзакций майнинга DeFi для налогооблагаемых событий;
  • Стабильность привязки для различных стейблкоинов.

Уникальные возможности

Covalent является отраслевым стандартом благодаря дифференцированному подходу:

  • Ориентация на предприятие: богатство наших API поддерживает различные варианты использования, такие как кошельки, биржи, хранители, налогообложение и многие другие.
  • Нет кода: мы единственное решение без кода и нулевой конфигурации, которое не требует инженера.
  • DeFi SDK: набор инструментов для решения пока нерешенных вариантов использования.

Проблема с запросом данных блокчейна

Программное обеспечение узла блокчейна, такое как Geth, теоретически уже имеет данные блокчейна. У него есть удобный уровень JSON-RPC для извлечения данных. Но есть четыре проблемы:

  • Дорого. Если вам нужны какие-либо исторические данные, вам необходимо запустить Geth в специальном режиме конфигурации, известном как «режим полного архива», который в настоящее время занимает сотни гигабайт дискового пространства и имеет другие особые требования к оборудованию.
  • Медленно. Интерфейс JSON-RPC известен как интерфейс «точечного запроса», т. е. Вы можете запрашивать только один объект (блок, транзакцию и т. Д.) За раз. Что вам нужно, так это способ пакетного экспорта данных, что означает переосмысление уровня JSON-RPC.
  • Неполные данные. Наиболее интересные данные DeFi на самом деле - это структуры данных внутри состояния контракта, которые не видны снаружи. В настоящее время слишком сложно или просто невозможно восстановить эти структуры данных с помощью уровня JSON-RPC.
  • Слишком уж нишевая. Сотни языков запросов появлялись и исчезали за эти годы, но ничто не выдержало испытание временем, как простой старый SQL. SQL существует около 40 лет и будет существовать в течение следующих 40 лет. Это эффект Линди в действии. На наш взгляд, нишевый интерфейс запросов является основным препятствием для принятия.

Вот почему каждый трекер портфеля Ethereum DeFi терпит неудачу, потому что сталкивается с одной из вышеуказанных проблем. Получить остатки на счетах через JSON-RPC просто (вам даже не нужен узел архива), но что-либо делать с историческими данными очень сложно.

В Covalent наша команда уже довольно давно решает проблему, не оставляя камня на камне. Наш внутренний тест очень амбициозен - 5 строк кода для извлечения фрагмента данных. Любой подход, требующий от пользователя написания более 5 строк кода, считается обременительным и безжалостно отвергается. Ограничения важны для инноваций.

Лучший способ понять SDK - это ощутить преимущества конечного продукта в результате сборки с помощью SDK.

Менеджеры по криптографическим продуктам должны сосредоточиться на удержании пользователей, а не на росте

Мы будем использовать следующую печально известную аналогию с матрицей 2x2, чтобы закрепить наше мышление:

Если вы думаете о проблеме, которую нужно решить, у вас есть четыре варианта:

  1. Широкий вариант использования / Легкое использование;
  2. Широкий вариант использования / интенсивное использование;
  3. Узкий вариант использования / Легкое использование;
  4. Узкий вариант использования / интенсивное использование.

Наш тезис заключается в том, что сложно создать продукт с широкими вариантами использования с самого начала. Легче ориентироваться на узкий вариант использования, а затем постепенно расширять сферу действия по мере развития вашего продукта.

Пример 1: Установить протокол (токенсеты)

Set - это протокол, который объединяет криптоактивы в токенизированные корзины, которые запрограммированы на автоматическую реструктуризацию на основе любой логики управления или торговли. Они заранее разработали набор стратегий для автоматизации построения вашего портфеля. Продукт популярен среди начинающих трейдеров, у которых не обязательно есть время или опыт для реализации таких стратегий.

Проблема 1: отчеты о прибылях и убытках Tokenset

Расчет прибылей и убытков Tokensets

Проблема №1, с которой сталкиваются многие трейдеры с Set, - это отсутствие понимания их реализованной и нереализованной прибыли. Многие трейдеры создали обширные модели электронных таблиц, которые рассчитывали основу стоимости своих позиций, прежде чем они смогли оценить свои собственные результаты.

Решение: SafeKeep имеет PnL для токенсетов в реальном времени с возможностью загрузки CSV ваших действий, реконструирующих ваши открытые и закрытые позиции.

Проблема 2: уведомления о перебалансировке токенов

События ребалансировки токенсетов

Проблема №2: Многие трейдеры понятия не имели, что их токенсеты изменили баланс. Доступны десятки наборов, и они хотят получать уведомления о том, что токены, которые они специально держали, были перебалансированы.

Решение: SafeKeep разбирается в наборах, которые вы храните в своем кошельке, и показывает исторические события ребалансировки. Он может дополнительно отправлять вам уведомления по электронной почте / SMS, когда происходит событие перебалансировки.

Пример 2: кошелек Gnosis

Гнозис мульти-подпись бумажник является ключевой частью программного обеспечения инфраструктуры , которая держит средства на Эфириуме - обеспечение свыше миллиарда долларов . Кошелек с мультиподписью требует, чтобы несколько сторон (называемых владельцами) согласовали транзакции перед выполнением.

Gnosis Safe - запись подтверждений транзакций, владельцев и активности

По своей конструкции контракты Gnosis Safe имеют очень маленькую площадь поверхности. Наш тезис состоит в том, что в будущем каждая компания будет иметь криптовалюту на своем балансе и что криптовалюта будет храниться в сейфе Gnosis.

Тема всех отзывов, которые мы получили о Gnosis Safe, заключается в большей наглядности:

  • Покажите мне текущих и прошлых владельцев, а также когда они были добавлены / отозваны.
  • Показать транзакции, которые ожидают рассмотрения, поскольку не получили минимального количества необходимых подтверждений. Покажите мне, кто подтвердил, и подтвердил ли я, как пользователь, конкретную транзакцию.
  • Загрузите CSV-файл каждой транзакции, которая была отправлена ​​на утверждение, отменена или успешно выполнена.

ENS - критически важный элемент инфраструктуры, необходимый для массового внедрения

Благодаря SafeKeep мы создали интерфейс, подобный Google, и вы можете использовать его со своим .eth адресом или хешем общедоступного адреса. Мы хотим, чтобы SafeKeep не мешал искушенному инвестору DeFi, поэтому мы интегрировали службу имен Ethereum (ENS) во все приложение.

Мы большие поклонники ENS и считаем, что внедрение криптографии зависит от удобочитаемых имен. Слишком долго пользователям блокчейна приходилось иметь дело с беспорядочными хешами публичных адресов. С SafeKeep просто введите свой .ethадрес и отправляйтесь в путь. По возможности, мы должны показывать вам ваше имя ENS, а не хэш адреса. Эта функция станет более очевидной, когда мы запустим поддержку нескольких кошельков. Например, вы можете увидеть представление транзакции в SafeKeep (снимок экрана ниже) с моим именем ENS:

Не просто .eth

Мы начинаем видеть широкое распространение ENS во всей экосистеме. Хорошим примером является Argent Wallet, который просит вас создать имя ENS для вашего адреса в пространстве имен Argent: argent.xyz.

SafeKeep работает на DeFi SDK от Covalent, поэтому этот вариант использования изначально поддерживается и соответствует нашему видению интегрированного подхода к вашим активам DeFi.

Если вы опытный пользователь кошелька Argent, попробуйте SafeKeep со своим адресом. Он также автоматически определяет тип вашего кошелька с помощью визуального индикатора, который помогает вам организовать работу.

Кроме того, SafeKeep сможет предоставить вам данные, недоступные через интерфейс Argent.

Истекающие имена

Основная проблема для опытного пользователя DeFi - наличие единого места для просмотра всех предстоящих сроков, истечения срока действия и других важных дат. Мы создали раздел SafeKeep для предстоящих истечений срока действия ENS.

Как вы можете видеть на скриншоте ниже, ganeshswami.eth срок действия моего имени ENS истек, и я еще не успел обновить его!

 

Полный список ВСЕХ ваших токенов и их остатков

SafeKeep - единственный трекер портфолио DeFi, который отображает все ваши активы DeFi в одном месте. Сюда входят торговые пары Uniswap, торговые наборы TokenSet, пулы балансировщиков и многое другое.

В первые дни криптографии времена были проще. Криптоактивов было всего около дюжины, и для первых пользователей криптовалюты было относительно легко отслеживать все, что было в их портфеле.

Шло время, Ethereum проложил путь кембрийскому взрыву криптовалют для самых разных функций. Не требующий разрешения и составной характер блокчейнов допускает почти бесконечное количество комбинаций.

Это создает проблему видимости для современных криптоинвесторов, особенно для опытных инвесторов DeFi, пробующих новые протоколы, такие как Uniswap. Как можно отслеживать все активы, которыми они владеют в настоящее время, а также потенциальные будущие?

SafeKeep позволяет полностью отображать все ваши токены ERC20.

Прямо сейчас у каждого крупного трекера портфолио есть белый список активов, которые нужно отслеживать. Но сегодня на блокчейне Ethereum заключено более 200000 контрактов ERC20, и темпы роста новых токенов ERC20 ускоряются. Единственный способ отслеживать все эти активы - это индексировать всю цепочку блоков, что и делает базовая технология Covalent, лежащая в основе SafeKeep.

Взять, к примеру, demo.eth адрес. В этом аккаунте 63 актива на основе ERC20. SafeKeep - единственное приложение для отслеживания криптовалютного портфеля, которое может отображать все это для конечного пользователя. Прокрутите до конца этого сообщения, чтобы прочитать техническое объяснение того, почему это так.

Мы классифицируем их как стейблкойны, токены криптовалюты и пыль. Иногда невозможно получить цену за токен ERC20, потому что он не указан на каких-либо биржах, и поэтому по умолчанию мы скрываем токены «Dust».

SafeKeep имеет полное отображение ВСЕХ ваших токенов ERC20

Почему стейкинг увлекателен?

Сети Proof-of-Stake (PoS) полагаются на набор валидаторов, которые заинтересованы в защите сети путем фиксации доли в качестве залога, запуска узла, обработки транзакций, создания блоков и достижения консенсуса. Валидаторы награждаются «вознаграждением за стекинг» за свой вклад или наказываются «рубкой» за злонамеренное поведение в сети. Механизмы консенсуса PoS - большой шаг вперед и замена дорогостоящего процесса майнинга в системах Proof-of-Work (PoW).

С точки зрения инвестиций, стейкинг - уникальное предложение. До сих пор инвестирование в криптовалюту ограничивалось приростом капитала. Теперь у инвесторов есть еще одна площадка, которая имитирует стратегии фиксированного дохода в традиционных финансах. В нашем предыдущем сообщении в блоге мы рассказали, почему ставки доходности привлекательны для основных инвесторов .

Хотя доходность стекинга кажется доступной, пространство для проектирования сетей PoS бесконечно богаче. Инвестору придется учитывать различные формы рисков, связанных с вознаграждением PoS. В первые дни до внедрения сети большая часть вознаграждения за стекинг происходит за счет инфляции, встроенной в протокол. Протокол чеканит новые токены для поощрения активных валидаторов и в процессе разбавления неактивных держателей токенов.

Со временем вознаграждения валидатору будут уменьшаться с вознаграждений на основе инфляции до вознаграждений на основе комиссии за транзакцию.

Риски, связанные с вознаграждением PoS

Это правда, что в большинстве сетей PoS нет никакого риска для контрагента. Протокол имеет встроенный график инфляции как часть его основной конструкции. Но вознаграждение за стекинг нельзя рассматривать в вакууме. Инвестору придется учесть:

  1. Риск смарт-контрактов - убедитесь, что смарт-контракты, в которых хранятся ваши активы, проходят надлежащий аудит, а при обновлении - текущие аудиты. Выкрикните к Defi баллов за собираю хорошую основу для кредитования протоколов. Мы ожидаем, что в будущем эту структуру можно будет расширить до сетей ставок.
  2. Экономический риск - эти протоколы представляют собой очень сложные, взаимозависимые системы с множеством встроенных предположений. Многие из них имеют такие функции, как графики динамической инфляции, чтобы стимулировать участие. График выплат также может повлиять на ликвидность и количество акций в свободном обращении на рынках, что приведет к изменению цен. Единственный способ понять крайние случаи и экстремальные условия - использовать инструменты моделирования, такие как cadCAD .
  3. Риск оператора / валидатора - использование валидатора включает в себя множество факторов, которые следует учитывать: историю сокращения, периоды связывания / разрыва, график выплат. Хотя некоторые из этих функций могут быть настроены на уровне протокола, многие профессиональные валидаторы начинают предлагать эти функции в качестве дополнительных преимуществ.
  4. Риск альтернативных издержек - инвестору придется сделать выбор между 1) сидением на своих криптоактивах, отказом от участия в стейкинге и разбавлением или 2) ожиданием повышения цены. Ранее мы описывали, что стекинг является драйвером роста стоимости токенов, поэтому в последнем случае есть явный аргумент.

Covalent разработала инструмент «Что, если бы ROI» для сетей стекинга.

Covalent решает проблему «риска альтернативных издержек» для инвесторов при размещении ставок в сетях.

Инструменты «Что, если» популярны среди пользователей электронных таблиц, чтобы исследовать все возможные результаты с использованием нескольких различных наборов входных данных. Мы применили этот инструмент к сетям ставок, чтобы понять доходность инвестора.

Помимо подробного отчета о прибылях и убытках (PnL) и разбивки ваших доходов на вознаграждения на основе инфляции и вознаграждения на основе комиссий за транзакции, мы также рассчитываем гипотетический сценарий, чтобы понять влияние ценового действия.

Расчет «что-если» для понимания рентабельности инвестиций за счет движения цены

Точный PnL (прибыль и убыток), учет и аналитика использования сети, цены входа / закрытия, распределение вознаграждений по ставкам и условия сокращения с помощью программного обеспечения имеют решающее значение. Мы создаем SafeKeep, чтобы помочь инвесторам преодолеть этот пробел в доступности данных, начиная с ETH 2.0.