AllianceBlock (ALBT) - децентрализованный рынок капитала

AllianceBlock открывает мост между традиционными финансами (TradFi) и децентрализованными финансами (DeFi), создавая первый полностью совместимый и глобальный децентрализованный рынок капитала, доступный для традиционных организаций.

Рынки капитала - это места, где отдельные лица и организации могут покупать и продавать ценные бумаги регулируемым и контролируемым образом. Наиболее распространенные ценные бумаги, продаваемые на рынках капитала, включают акции (обыкновенные и привилегированные акции) и облигации (вид долговых ценных бумаг), которые обычно выпускаются крупными компаниями.

Однако с тех пор, как рынки капитала впервые появились в 17 веке, они в основном функционировали как медленные, монолитные образования, которые сопротивлялись изменениям - в значительной степени в ущерб как инвесторам, так и листинговым компаниям.

AllianceBlock создает первый в мире децентрализованный рынок капитала, соответствующий глобальным требованиям. Наше решение построено на принципах сопротивления цензуре, прозрачности и открытости. Протокол Prometheus AllianceBlock направлен на реализацию децентрализованного, совместного и устойчивого рынка капитала, который объединяет эмитентов, инвесторов, учреждения, трейдеров, экспертов, советников, поставщиков услуг.

Диапазон возможностей децентрализованного рынка капитала, обеспечиваемых протоколом, включает в себя проверку одноранговых транзакций и автоматические расчеты, обмен активами и мониторинг через блокчейны и многое другое.

Например, с помощью протокола Prometheus AllianceBlock компании могут легко выпускать регулируемые и зарегистрированные цифровые ценные бумаги, которые идентифицируются с помощью международного идентификационного номера ценных бумаг (ISIN). Этот процесс является чрезвычайно быстрым и рентабельным, делая выпуск ценных бумаг намного более доступным даже для небольших фирм, при этом соблюдая строгие стандарты безопасности, установленные регулирующими органами.

Эта система устраняет один из величайших недостатков рынков капитала - доступность. Благодаря AllianceBlock фирмам не нужно преодолевать препятствия на пути регулирования, чтобы запустить свои ценные бумаги, и им не нужно платить вымогательские сборы, чтобы попасть на биржи. Вместо этого AllianceBlock обрабатывает все от А до Я, позволяя клиентам быстро приступить к работе со своими оцифрованными ценными бумагами, предоставляя инвесторам услуги клиринга, расчетов и хранения.

AllianceBlock достигает этого благодаря уникальному сочетанию децентрализованного управления и уровней эмиссии ценных бумаг и управления жизненным циклом, которые позволяют осуществлять сквозной выпуск и управление цифровыми ценными бумагами, которые могут представлять практически любой реальный или нематериальный актив. Вместе эти два уровня, в дополнение к уровню соответствия международным нормам (CBRCL), образуют основу протокола Prometheus - структуры AllianceBlock для оцифровки и выпуска активов в соответствии с нормативными требованиями.

Такая установка позволяет финансовым учреждениям пропустить медленные и архаичные рынки капитала прошлого и перейти непосредственно в растущий мир децентрализованного финансирования (DeFi), получая выгоду от значительно более быстрого вывода на рынок, сокращения накладных расходов и будущего -устойчивая безопасность и возможности распределенного реестра на основе блокчейна.

Рынки капитала обычно придерживаются строгого нормативного контроля, установленного финансовым органом страны, в которой они работают, например, Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в США и Комиссией по регулированию ценных бумаг Китая (CSRC) в Китае. У всех этих регуляторов есть свой набор критериев, из-за которых листинг ценных бумаг может стать кошмаром для всех, кроме самых состоятельных фирм.

Но с AllianceBlock компании могут полностью избежать хлопот, связанных с обеспечением соответствия нормативным требованиям, поскольку это автоматически обеспечивается благодаря уровню соответствия международным нормам (CBRCL), который обеспечивает соответствие транзакций соответствующим нормативным актам в процессе, который могут быть изменены с течением времени по мере изменения нормативной базы.

Аналогичным образом AllianceBlock также стремится обновить процесс принятия решений, используя инновационный процесс оценки репутации, который позволяет участникам наращивать свое влияние на платформу, обеспечивая возможность быть услышанными у всех, а не только у тех, у кого самый большой портфель. Вместо этого AllianceBlock позволяет централизованным учреждениям беспрепятственно подключаться к децентрализованной экосистеме через API, гарантируя, что традиционные финансовые компании могут легко использовать преимущества технологий DeFi и распределенной системы принятия решений AllianceBlock.

Децентрализованный рынок капитала 

Процессы на рынках капитала четко определены и регулируются. Каждая правовая юрисдикция представляет собой структуру и набор ограничений, в рамках которых активы могут быть выпущены и проданы. На традиционных рынках капитала многие услуги и виды деятельности, предлагаемые AllianceBlock, предлагаются централизованными организациями, что делает процесс медленным, дорогостоящим и сильно зависит от иерархии принятия решений несколькими аналитиками и должностными лицами.

Централизованные депозитарии и клиринговые палаты являются ключевыми посредниками на рынках капитала и традиционно управляют использованием капитала. Эти объекты, обеспечивая источник доверия и подтверждения транзакций, также являются системными точками отказа, помимо того, что являются дорогостоящими операциями.

Например, расчеты занимают до трех дней с участием цепочки посредников и сопряжены с высокими рисками и расходами для сторон сделки. Это также требует функции сверки между записями этих сторон снова с высокой стоимостью. 

AllianceBlock превращает процесс расчетов из сложного многоточечного многостороннего процесса в единое автоматическое «событие», в котором оцифрованные активы мгновенно доставляются за оплату.

Помимо упрощения выпуска, торговли и расчетов, упрощения и повышения рентабельности AllianceBlock создает альтернативную динамику рынка, внедряя децентрализацию в следующих областях:

  • Децентрализация принятия решений: Платформа и операционная модель AllianceBlock - это переход от единого доверенного финансового посредника или инфраструктуры к широкой базе членов, которые коллективно принимают решения о том, следует ли и как проводить финансовые транзакции. Наша технология предлагает среду сотрудничества, в которой уважаемые инвесторы, эксперты и другие участники собираются вместе, чтобы самостоятельно оценивать, оценивать и выбирать проекты.
  • Децентрализация принятия риска: AllianceBlock предлагает возможность оцифровывать и токенизировать ценные бумаги (акции, облигации) и любой другой класс активов. В сочетании с возможностью вторичной торговли это создает возможность ликвидности на рынке. Удаление определенных функций финансового посредника с помощью автоматизации и смарт-контрактов снижает общий риск для инвесторов и устраняет удержание риска этими организациями вместе с их расходами.
  • Децентрализация делопроизводства: Решение для распределенного управления данными AllianceBlock преобразует традиционную асимметрию информации из централизованно хранимых записей в распределенный реестр записей, который может быть бесплатно доступен сообществу.

В дополнение к вышесказанному, экосистема DeFi также должна быть адаптируемой и совместимой с требованиями юридических юрисдикций, применимые как к эмитентам, так и к инвесторам. AllianceBlock's Трансграничное регулирование и нормативно-правовая база обеспечивает автоматический доступ к разрешенным выпускам и торгам для соответствующих эмитентов и инвесторов. Эта структура сама по себе решает ключевые проблемы в достижении децентрализованного, разнообразного и стабильного рынка капитала.

«Применение децентрализованных финансовых технологий - и более децентрализованной финансовой системы, к которой они могут привести, - может способствовать финансовой стабильности. Это также может привести к усилению конкуренции и разнообразия в финансовой системе и снижению системной значимости некоторых существующих организаций». Обеспечение подлинной децентрализации, которая может работать через границы, открывает огромный потенциал для разнообразия эмитентов, проектов, предложений и классов активов. Одна из ключевых задач экосистемы DeFi AllianceBlock - обеспечить сотрудничество и инновации за счет адаптации различных моделей токенов и поддерживающих технологий. Вот почему наша платформа позволяет эмитентам создавать токенизированные активы и децентрализованные приложения на различных DLT или блокчейнах и взаимодействуют с их существующими технологиями и сетями.

AllianceBlock обеспечивает преобразование эмиссии и / или обмен токенов среди любых ведущих блокчейнов. Платформа позволяет эмитентам и другим участникам заключать смарт-контракты, которые работают с несколькими блокчейнами. Это дает огромную гибкость и потенциал в создании программных токенизированных активов и инновационных коммерческих соглашений.

Протокол Prometheus 

Протокол Prometheus всесторонне связывает все заинтересованные стороны в сфере выдачи и управления данными:

  1. Финансовые учреждения - банки, частные банки, управление активами компании и т. д., которые желают проводить токенизированные эмиссии или получать доступ к небанковским активам и т. д. полностью регулируемым образом и способствуют более быстрой и безопасной связи в своих филиалах и консорциумах. Их ключевые требования - скорость, стоимость, безопасность и соответствие нормативным требованиям для облегчения работы клиентов.
  2. Обработчики данных - являются объектами, которые собирают, сопоставляют, обрабатывают, управляют и / или хранят данные, собранные в различных точках входа в финансовые экосистемы. Их ключевые требования - ясность с точки зрения управления данными и законов о конфиденциальности данных, чтобы они могли их должным образом соблюдать.
  3. Юридические лица и органы по соблюдению нормативных требований - являются организациями, которым поручено контролировать соблюдение финансовых и правовых норм, установленных правительством и регулирующими органами. Их ключевые требования - обеспечить соблюдение правил и изменить их в соответствии с законодательством страны, чтобы предотвратить гнусную деятельность, такую как финансирование терроризма и отмывание денег.
  4. Бухгалтерские организации - являются важной инфраструктурой для надлежащего функционирования и безопасности финансовых рынков и являются такими субъектами, как депозитарии и цифровые хранители, которые ведут подлинные записи транзакций между сторонами и историю юридического владения активами, находящимися у них в доверительном управлении. Их ключевые требования - Более быстрое поступление транзакционных данных стандартизованным способом для ускорения передачи прав собственности на активы при обеспечении целостности проблемы.
  5. Субъекты предоставления технологий - являются поставщиками услуг и продуктов, которые обеспечивают безопасную связь и передачу информации между заинтересованными сторонами. Их ключевые требования - стандартизированный протокол / структура правил и требований, которые помогут им конкретизировать свои лучшие практики.
  6. Эмитент-инвестор - являются эмитентами и подписчиками оцифрованного актива и ключевыми участниками, вокруг которых организованы остальные участники. Их ключевые требования - беспроблемное ведение бизнеса с более быстрым временем обработки и более низкими транзакционными издержками.

AllianceBlock позволяет традиционным финансовым учреждениям участвовать в экосистеме DeFi.

Экосистема разрушает несколько уровней традиционного инвестиционного банкинга, чтобы упростить выпуск, проверку и управление, в то же время интегрируя уникальную структуру регулирования и соответствия.

Нормативная неопределенность

  • В разных странах действуют разные правила;
  • Отсутствие законодательной базы для инвестирования в токенизированные активы и / или ценные бумаги.

Кодекс поведения неопределенность

  • Отсутствие общих стандартов и кодекса поведения для создания цифровых активов и управления ими;
  • Отсутствие формальных рамок (управление, информационные барьеры).

Инфраструктура управления цифровыми активами институционального уровня

  • Отсутствие защиты от киберпреступлений и физических преступлений по сравнению с традиционной инфраструктурой;
  • Отсутствие моста к устаревшим системам, способствующего преемственности

Гибкий протокол AllianceBlock позволяет легко автоматизировать существующие операционные процессы, оставаясь при этом совместимым и прозрачным для всех заинтересованных сторон.

Протокол Prometheus как решение

Протокол Прометей представляет собой комплексную и многоуровневую архитектуру, которая облегчает трансграничные первичные и вторичные транзакции на рынках капитала полностью регулируемым и совместимым образом. Он обеспечивает основу для оцифровки всех форм активов в полном соответствии с действующими правилами. Протокол Прометея состоит из следующих трех уровней:

Эти три компонента:

  • Уровень управления данными - чтобы гарантировать, что все собранные, обрабатываемые и распространяемые данные полностью соответствуют нормативным требованиям, таким как GDPR и MiFID II, чтобы гарантировать, что как конфиденциальность пользователей, так и прозрачность транзакций соответствуют различным нормам во всем протоколе Prometheus.
  • Уровень соответствия международным нормам (CBRCL) - для обеспечения гармоничной интеграции с существующими правовыми и регулирующими структурами во всем мире вместо того, чтобы исключать их из процесса. Соблюдение нормативных требований через трансграничную нормативно-правовую базу Prometheus Protocol обеспечивает полный надзор со стороны регулирующих органов, обращение в суд со стороны соответствующих регулирующих органов и возможность обновления логики смарт-контрактов с разрешения регулирующих органов для постоянного соблюдения меняющегося нормативного ландшафта.
  • Уровень безопасности и жизненного цикла - для обеспечения соответствующей токенизации цифровых ценных бумаг в оцифрованные ценные бумаги. Основная философия, лежащая в основе протокола Prometheus, заключается в обеспечении соблюдения требований с шага 1, а не в качестве запоздалой мысли или пощечины.

Протокол Prometheus построен на основе технологий распределенной книги (DLT) для достижения:

  • Прозрачность в управлении данными;
  • Безопасность транзакций;
  • Соответствие нормам;
  • Автоматизацию корпоративных действий на институциональном уровне и нисходящее соблюдение нормативных и нормативных требований в разных юрисдикциях через свой уровень трансграничного нормативно-правового соответствия.

Контроль доступа на основе ролей

Доступ контролируется с помощью механизма управления доступом на основе ролей (RBAC), который разрешает пользователям доступ только для чтения. Он использует проверку личности и права пользователей с нулевым разглашением эмитентами и надежными юридическими и регулирующими организациями.

Пользовательские данные после шифрования хранятся в децентрализованном реестре данных, а его хэш (также действующий как ключ пары ключ-значение) хранится не только в этом реестре данных, но и на устройствах пользователя. Если пользователь желает предоставить доступ к своей информации какой-либо сторонней организации, ему просто нужно поделиться своим ключом доступа с этой сущностью. Затем объект будет использовать API протокола Prometheus для запроса пользовательских данных, которые будут предоставлены после успешной проверки нашим RBAC.

Эта вторичная проверка со стороны RBAC гарантирует, что пользователь защищен от фишинга, взлома и атак злоумышленников. Даже если злоумышленники получат несанкционированный доступ к хешу инвестора, они не смогут использовать его для разблокировки данных пользователя с помощью RBAC. Поскольку такие субъекты не обладают соответствующими учетными данными (например, закрытым ключом ), им будет отказано в доступе к данным.

Токен ALBT

Токен ALBT - это основа экосистемы Prometheus Network.

Сеть Prometheus была разработана для увеличения неотъемлемой полезности и ценности токена с течением времени за счет сочетания функций токена, таких как вознаграждения, рейтинги и доступ, в дополнение к модели экономики дефляционного токена с механизмами ставок, сжиганием токенов на основе доходов и сжигание токенов на основе протокола.

Токен AllianceBlock встроен в каждую передачу ценности в экосистеме AllianceBlock, и пользователи, учреждения и поставщики данных будут платить в ALBT за выпуск новых структурированных продуктов, предоставление наборов данных и оперативные данные и запуск инвестиционных возможностей. Аналогичным образом, при каждой транзакции, проводимой на AllianceBlock, по крайней мере, часть комиссионных будет выплачиваться в ALBT, обеспечивая постоянный спрос на токен, постепенно удаляя ALBT из обращения.

Фонд AllianceBlock примет меры для стимулирования роста экосистемы AllianceBlock путем выполнения ряда важных функций, которые будут работать для эффективного баланса спроса на токены с предложением. Это включает в себя обратный выкуп токенов, когда цена снижается неестественным образом, мониторинг текущего распределения токенов и настроений рынка для корректировки стратегии распределения ALBT, а также стимулирование сети путем распределения комиссионных там, где они больше всего необходимы.

AllianceBlock будет постоянно сжигать до 50% комиссий, взимаемых за транзакции, совершенные в соответствии с протоколом AllianceBlock каждый квартал. Более того, AllianceBlock BV - материнская компания, стоящая за экосистемой AllianceBlock, - будет использовать не менее 10% своего дохода для сжигания токенов ALBT - с потенциалом увеличения этого дохода до 25%.

Чтобы предоставить дополнительную ценность участникам сети и заинтересованным сторонам, AllianceBlock будет использовать систему вознаграждения за размещение ставок, которая предусматривает вознаграждение владельцев институциональных узлов, узлов данных и узлов обслуживания за блокирование токенов ALBT. Обычные инвесторы и участники, которые не хотят (или не могут) управлять своим собственным узлом, могут вместо этого делегировать свою долю уже существующим узлам.

Здесь цель состоит в том, чтобы достичь коэффициента ставок на 60% и обеспечить участникам стабильную доходность около 7–9% годовых - в соответствии с другими уже установленными активами, на которые ставятся ставки.

Ожидается, что 15% от общего количества токенов навсегда останутся внутри системы размещения узлов и никогда не войдут в общий оборот. Ежегодно удаляя из предложения больше ALBT, чем поступает в обращение, токен становится дефляционным.